Punainen hälytykset valittaessa Financial Planner

Kun yrität täyttää kaikki päät elämäsi, tämä tasapainoilua voi ottaa pois suurimman osan aikaa ja huomiota, sinulle jää erittäin vähemmän mahdollisuuksia huolehtia asiakkaan raha-asioissa. Näin ollen on huomattavasti enemmän kysyntää taloudelliset neuvonantajat markkinoilla. Valitsemalla ihanteellinen suunnittelija itse, valtava määrä taloudellisia neuvonantajia saatavilla markkinoilla voi olla vaikeaa ja voi purkaa jonkun kanssa joka ei voi palvella sinua hyvin.

Tämä valinta isn &'; t aina helppo. Suuri kysymys on, miten tietää, kuka on parhaiten sopiva ja kuka ei. Tämä voi saada paljon helpompaa tietäen mitä ehtoja sinun on vältettävä, kun otetaan huomioon eri rahoitus suunnittelijat ja viimeistellä joku kenen pitäisi luottaa kanssa rahaa. Tässä muutamia punaisia ​​hälytyksiä auttaa sinua tekemään harkittu valinta:

1. Tarjous hallita varoja “ vapaa &" ;: Freebies eivät aina tervetulleita, varsinkin kun sinulla olisi jakaa kaikki kerrot rahoitusvarat hänen /hänen. Yleensä taloudellinen neuvonantaja voi maksaa kiinteän maksun malli tai provisioehdoin joka on prosenttiosuutena varojen määrä hän /hän käsittelee. Jos suunnittelija sanoo, että jokin osa heidän suunnittelu on maksuton, varoa tällaisia ​​liiketoimia, koska mikään ei koskaan tulee ilmaiseksi. Luotettava ja rekisteröity taloudellisten neuvonantajien kanssa reilun valtakirjojen velottaisivat perusteltua maksu työstä.

2. Väittää markkinoita paremmin: takaaminen taloudellisen tuoton korkeampi kuin markkinat keskimäärin ei ole vain lähes mahdotonta, mutta laiton samoin. Taloudellinen neuvonantaja ei saa laillisesti tehdä tällaisia ​​väitteitä hänen asiakkaitaan. Jotkut hyvin harvat rahastonhoitajat, jotka ovat poikkeuksellisen korkeat kunniaksi, ehkä saada sinut korkeampia tuottoja kuin markkinat keskimäärin johdonmukaisesti, mutta suurin osa neuvonantajien voi tehdä vain satunnaisesti ja että liian altistamalla rahojasi erittäin suuri riski. Siksi yrittää välttää niitä, jotka tekevät niin suuria vaatimuksia ja melko mennä Advisor annat sinulle realistisempi kuva palaa kohti sinun riskinotto ruokahalu ja aikaa käsillä ja opastaa taloudelliseen ylä-ja alamäkiä.

3. Mitään intressiä taloudelliset tavoitteet: OK. First things first, se &todellisten tuloste; s rahaa, ja mitä pois että rahaa on myös sinun, siis pääpaino suunnittelemaan talouden pitäisi olla tavoitteesi. Neuvonantaja on kysyä teiltä taloudelliset tavoitteet ja ymmärtää vastuunsa elämässä. Yritä kumppani joku, joka jakaa samat arvot kuin sinä. Myös monia suunnittelijat, jotka ovat erikoistuneet vakuutus, jäämistöoikeudellisia, avioero tai eläkkeelle – asiassa sinun kannattaa harkita, jos se &todellisten tuloste; sa erityistä tarvetta omasi.

4. Pysty rakentamaan mukavuutta tasolla olet: Financial suunnittelijat voivat hallita rahaa sinulle tai hallita rahaa mukanasi. Planner on ymmärrettävä tapa ajatella ja lähestymistapa ja saada mukavuutta suosituksiin määräämisen sijasta hänen ajatuksiaan sinua. Varoa häntä, jos et halua hänen /hänen tapansa hallinnan. Myös kun kirjaudut kanssa rahoitussuunnittelija, siellä on kirjallinen sopimus siitä, miten kaksi teistä hallita rahaa. Lue tämä huolellisesti ja kysyä jos Käytät uudelleen epävarma.

Jälleen, varmista, että suunnittelija on oikeat käyttöoikeudet ja lisenssit käsitellä varoja ja vakuuttaa työskennellä oman edun – jopa yli oman – joka on tärkeintä, kun se tulee saamaan apua teidän bottom line.
.