Korrelaatio ja Sinun Portfolio

Mikä on korrelaatio ja miten se vaikuttaa oman salkun

juuri moottoritiellä ja ovat menossa 65 mailia tunnissa. Yhtäkkiä osut jonkin verran liikennettä. Käytät uudelleen nyt ajo 10 mailia tunnissa ja päätät vaihtaa kaistaa. Oho – huono siirto. Kaistan muuttuu hidastaa, ja kaista juuri tälle nyt menee nopeammin.

Joten päätät muuttaa takaisin alkuperäiseen kaista ja sama asia tapahtuu sinulle uudelleen. Käytät uudelleen todella turhautunut ja vihainen itseäsi koska olet juuri tehnyt 2 huonoja päätöksiä.

Jotkut ihmiset sijoittavat kuin he ajavat.

He ostavat ohituskaista koska se on menestynyt ohi mutta sitten se hidastuu, ja ne joko don &'; t tehdä rahaa, tai he menettävät rahaa. Mikä suuri sirinä tappaa. Bottom line, ne jahtaavat suorituskyvyn. Oletko se sinä?

Investointi doesnt &'; t on oltava sellainen taistelu.

Investointi doesnt &'; t on noin valita yksi kaista. Sinulla voi olla investointi enemmän kuin yksi kaista. Se &'; nimi on monipuolistaminen. Jotkut kaistat käytän asiakkaiden kanssa ovat osakkeet, obligaatiot, kiinteistö varastot, ja hyödykkeitä. Historiallisesti ne tyyssija &'; liikkunut samaan suuntaan samaan aikaan. Jotkut ovat zigged kun taas toiset ovat zagged. Esimerkiksi kantojen voi mennä alas, mutta kiinteistö varastojen ja hyödykkeitä voi nousta.

, missä määrin 2 asiat liikkuvat samaan suuntaan kutsutaan korrelaatio. Korrelaatio vaihtelee 1,0--1,0. Esimerkki korrelaatio 1.0 on jos varastot nousevat 5% ja joukkovelkakirjalainat nousevat 5%. Epäkorrelaation on kun varastot nousevat 5% ja joukkovelkakirjalainat mennä alas 5%.

Big ajankohtana – Juuri täällä!!! &Ndash; Haluat asioita salkkusi sik ja sak, ja ei-korreloivat. Turhauttavaa osa on, että korrelaatiot muutos.

Viimeisten 5 vuotta, hyödykkeiden &'; korrelaatio varastojen on 0.62. Mutta viimeiset 3 vuotta, korrelaatio varastojen ja hyödykkeitä on kasvanut 0.71. Se tarkoittaa, että missä määrin nämä 2 kaistaa siirtää samalla tavoin on lisääntynyt. Muista, korkeampi korrelaatio merkitsee vähemmän monipuolistamista oman koko salkun.

Osa syy kasvuun on, koska meillä on nyt maailmantalouden ja monissa maissa &'; taloudet ovat kaikki sidottu yhteen.

Oletetaan &'; s teeskennellä, että omistat Yhdysvaltain varastot ja Yhdysvaltain kiinteistö varastot. Kreikka on pulassa. Ajattele jonka mukaan Kreikka voisi olla Yhdysvaltain kiinteistö varastot. Jos Kreikka jättää EU, niiden pörssi voisi mennä alas ja samalla voisi euroa. Jos euro menee alempi, se voi olla haitallinen vaikutus Ranska, Espanja, Italia ja Saksa (muissa maissa) – aiheuttaneet osakemarkkinat mennä alas.

Yhdysvaltain talous korreloi Eurooppaan &'; talouden. Esimerkiksi Microsoft, Johnson & Johnson, Coca Cola, Cisco ja monet muut amerikkalaiset yritykset saavat merkittävän osan tuloistaan ​​ulkomailta. Joten jos Yhdysvaltain talous on syynä Euroopan talouden, se vaikuttaa Yhdysvaltain kaupalliset ja teollisuuden kiinteistömarkkinoilla. Tämä voisi puolestaan ​​aiheuttaa Yhdysvaltain kiinteistö varastot mennä pienempi.

Mitä jos lisätty toinen kaista sinun maantieajossa salkun?

Anna Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainojen. Korrelaatio Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ja Yhdysvaltain varastot (viimeiset 5 vuotta) on -0,29. Tämä tarkoittaa, että viimeisen 5 vuoden aikana, kun USA: n osakkeet ovat puku alas, US valtion joukkovelkakirjalainojen ovat nousseet. Joten jos olet lisännyt Yhdysvaltojen valtion joukkovelkakirjalainojen teidän salkun Yhdysvaltain varastot ja Yhdysvaltain kiinteistöjen varastot, sinun olisi monipuolisempaa. Yleensä, monipuolisempi olet, sitä pienempi on riski otatte. Makea!

Jotkut näistä kaistat ovat luonnostaan ​​riskialtista, jos vain valita, että yksi kaista. Kuitenkin, kun laittaa kaista osana yleistä maantieajossa salkun, se voi vähentää yleistä vaaraa salkkusi ja kaataa taso pahoinvointi!

Joskus kun vähentää oman salkun, sinun paluu voi itse mennä ylös! Että &'; s koska lisäät ei korreloi varoja oman salkun. Jee!

Bottom line: rakentaa maantieajossa ei-korreloivat kamaa. Ei enää taustapeilin investointeja. Monipuolistaa salkun. Näin voitit &'; t tarvitse tuntea sinun täytyy valita paras kaista. Että &'; on vain uhkapeli.
.