Valitsemalla Sijoitusrahastot Your Portfolio

valinta rahastosijoitusten tuhansista rahasto tarjouksista voi olla pelottava. Niin monia eri rahastojen ja rahaston perheet, se voi olla järkevää työtä teidän taloudellisena neuvonantajana. Tässä joitakin asiantuntijoita suosittelemme huomioon valittaessa investointeja.

On olemassa lukuisia rahasto tarjouksista valita ja prosessi voi olla uhkaava jopa kokenut ammattilainen. Niin monia päätöksiä tehdä matkan varrella ja niin monet tekijät arvioimaan kuten mitkä luokat varojen tai rahaston perheet ovat oikea sinulle, se voi olla järkevää työskennellä oman neuvonantajana opastaa matkan varrella. Tässä muutamia perusohjeita noudattamaan valittaessa investointeja.

Arvioi sijoitustavoitteesi
ennen kuin esitetään aloittaa poiminta varoja, sinun on ensin askel taaksepäin ja suunnitella selkeä kuva oman investoinnin tavoitteet ja tunnistaa ajassa sinun täytyy työskennellä. Esimerkiksi, voit suunnitella aloittaa liiketoiminnan kahdessa vuodessa, investoida teidän lasten koulutukseen 10 vuotta, tai rahoittaa eläkkeelle 30 vuotta.

Yleensä pidempään pois tavoitteet ovat, enemmän aikaa sinun täytyy tallentaa ja sijoittaa rahasi ja sitä suurempi toleranssi riski saattaa olla. Jos sinulla on investointi ajassa 10 vuotta tai enemmän, voit ottaa enemmän riskejä, jotta voit kantaa itse mahdollisesti ansaita enemmän ajan sijoittamalla aggressiivisemmin varastojen hyvät kasvunäkymät. Kuitenkin, jos tiedät sijoitustavoitteista, sanovat ostaa talon, ovat alle viisi vuotta pois ja joudut varoja kattamaan ostoksen, voit jakaa oman salkun enemmän konservatiivinen, tuloa tuottavat arvopaperit kuten osingonmaksukyky varastot tai lyhyen koron arvopapereihin.

Yritä sovittaa tavoitteesi rahaston tavoitteita valitset
Kun olet kehittää ja selkeä käsitys oman investoinnin tavoitteet kanssa taloudellisena neuvonantajana, seuraava askel on mitkä rahasto luokat ja tyypit parhaiten vastaamaan investointi tavoitteet, riskinsietokyky, ja aikataulu. Tuhansia sijoitusrahastojen tällä hetkellä saatavilla sijoittajille, on varmasti runsaasti vaihtoehtoja poimia, mitä tavoitteet ovat. Mutta älä hukkua loputon määrä varoja ja eriyttämisen nämä varat, jotka ovat käytettävissä rahasto teollisuus, koska olennaisesti kaikki varat voidaan keitetyt alas useita suuria ryhmiä. Joten mieti sijoitustavoitteista ja mitä sinun tulee täyttää tyhjiö, jotta pääset sinne - on se tuloja? kasvu? tulojen kasvun yhdistelmä? - Ja sitten yhdistää, että investointi rahaston tavoitteiden. Esimerkiksi varastossa varoja tavoitteet ovat tyypillisesti "aggressiivinen kasvu", "kasvu" tai "kasvu ja tuotto" riippuen arvopapereihin heillä. Lisäksi jokainen näistä varoista voidaan myös luokiteltuna riskitaso kuten suuren riskin, keskimääräisen riskin, tai pieni riski.

On olemassa useita resursseja auttaa sinua supistaa haun sijoitusrahaston tavoitteet ja riskeihin, jotka liittyvät oman taloudelliset tavoitteet ja riskinsietokyky on järjestetty ja tietoisina kuten Morningstar, Lipper Analytical Services, Standard & Poor'sin, ja Value Line, sekä monia muita julkaisuja. Standard & Poor'sin, esimerkiksi luokittelee varastossa varoja viiteen pääryhmään, joista kukin rahasto on sitten luokiteltu rahastosijoituksen tyyli, riskitaso, suorituskykyä, ja yleinen riskisopeutetun luokitus suhteessa muihin rahastoihin samaan luokkaan.

Kun olet rajannut itsesi rahasto luokat, jotka näyttävät tarkoituksenmukaista sijoituksesi tavoitteita, sinun pitäisi alkaa tutkii yksittäisiä rahastoja jokaisen oman luokkiin. Suorituskyky ajan on tärkeä mittari katsomaan aluksi, mutta varmasti ei pitäisi olla ainoa näkökohdat. Muita tärkeitä tekijöitä voivat olla johdonmukaisuutta rahastonhoitajan, rahaston tyyli, ja jopa rahaston tuotosta. Esimerkiksi älä palaa osoittavat villi keinut vuosittain tai ne tietyn tason ajan.

Lisäksi kolmannen osapuolen resursseja sijoitusrahastojen, kuten Standard & Poor'sin, Lipper Analytical Services, henkilökohtainen rahoittaa lehdet ja niin edelleen, voit myös lukea aineiston mukaan rahastoyhtiö. Tärkeintä on, sinun täytyy huolellisesti käydä läpi sijoitusrahaston esite, joka on saatavilla ilmaiseksi rahastoyhtiöltä. Rahasto yhteystiedot on saatavilla myös suuria taloudellisia julkaisemisesta sivustojen kuten Wall Street Journal, New York Times, ja Yahoo.

rahastoesitteessä esitellään rahaston sijoitustoiminnan tavoitteista, minkälainen arvopaperien se sijoittaa, ja riskit liittyvät tarvittavien investointien. Esite voi olla suuresti avuksi auttaa sinua ymmärtämään, mitä olet tarkalleen investoimalla. Esimerkiksi esitteessä aggressiivinen kasvuhakuinen rahasto voi kertoa teille, että se sijoittaa pienyhtiöt varastot, jotka voivat olla epävakaa, että on käyttää muut tuotteet osana investointeja, kuten naisia ​​suojautuakseen kurssien laskulta tai maksimoida sijoitustuottojen, ja että rahasto liittyy ottaen keskimääräistä suurempi riski.

huippuosaajista
Rahastoesitteet myös antaa sijoittajat tietävät rahaston kehitykseen , palkkiot ja kulut, ja muut tiedot, jotka olisi tutkittava huolellisesti valittaessa sijoitusrahastojen oman salkun. Koska ainutlaatuinen ajassa ja asianmukaiset riskien tasolla, suorituskykyä tietyn ajan tarvitset sekä asianmukaiset rahaston riskitaso on hyvä mitata, kuinka hyvin osakerahastosäästäminen mahtuu salkun osana kokonaisvaltaista sijoitusstrategiaa. Joten kun teette due diligence, älä ajautuisivat Rahaston edellinen suoritusarvot ainoastaan, mutta katsot rahaston suoritusarvot ajan.

Yleinen harhaluulo ja usein virhe on, että ostaa uusin "kuuma" rahasto. Itse asiassa, ostoja rahastoon perustuu pelkästään sen viimeinen esitys luvut voivat olla erittäin riskialtista, koska vain 39% kotimaan osakerahasto johtajia voittamaan vertailuindeksinsä aikana viime viiden vuoden aikana. Joten se ei ole helppo johdonmukaisesti outperform kriteerit varsinkin kun rahasto on kuuma putki jo.

Sen sijaan, katso varat, jotka johdonmukaisesti tarjoavat keskimääräistä sijoitustuotot luokassaan kolmen viime vuonna, viisi vuosi, ja 10 vuotta kausia. Volatiliteetti voi antaa sijoittajille hyvän käsityksen siitä, miten rahasto toimii vuonna sonni markkinoilla sekä karhu markkinoilla. Ala volatiliteetti voi viestiä, että rahasto voi tehdä hyvin hyvinä markkinoilla, mutta myös mahdollisesti ei tehdä vähemmän kuin keskiarvot alas markkinoilla

Lisäksi vertailla vuosikoron tuotto rahaston sen tärkeimpien vertailuindeksiä. Esimerkiksi verrata monipuolinen suuryhtiöt osakerahastosäästäminen kanssa S & P 500 osakeindeksi. Sijoitusrahasto suorituskykymittareissa luetellaan jokaisella neljänneksellä merkittäviä taloudellisia julkaisuja internetsivujen kautta.

Maksut ja kulut ovat myös tärkeä osa tarkastella, kun tarkastellaan rahasto olet kiinnostunut ja näiden maksujen vaihtelevat suuresti rahastoittain. Jotkut rahastot määrätä myyntipalkkiota kun ostat osakkeita (niitä pidetään etupainotteisesti rahastot); toiset voivat olla exit-maksua, jos myyt osakkeita ennen asettama määräaika rahaston esite; ja toiset ei voi olla kuormien saada rahastoon ja myymällä rahaston. Monissa tapauksissa on parempi työskennellä teidän taloudellisena neuvonantajana päättää, jos se on järkevää maksaa kuorman tai ei. Saat todella ylivoimainen rahasto, se voi olla kannattavaa maksaa kuorma, varsinkin jos aiot sijoittaa rahastoon ja oleskella siellä pitkään. Myynnin lisäksi maksuja, harkitse eri hallinnointipalkkiot rahaston kulut. Kaikki on yhtä suuri, pienempi koko palkkiot ja kulut johtaa suurempi tuotto.
.