6 askelta luominen sijoituspolitiikka Statement

Yksi tärkeimmistä onnistuneen investointien kokemus on sijoituspolitiikkaa julkilausuman. Tämä on lähinnä kirjallinen investointisuunnitelma, jonka avulla voit (ja neuvonantaja, jos sinulla on sellainen) oltava kirjallinen hallinnoimiseksi, ja tarkistusohjelman hallintaan investointeja. Tämä on verrattavissa liiketoimintasuunnitelma, jota ilman hyvin harvat yritykset menestymään. Kirjoittaminen sijoituspolitiikka lausunto on kriittinen ensimmäinen askel kohti Onnistunut investointeja.

Institutionaaliset sijoittajat toimivat Sijoituskäytäntö lausuntoja standardina asia käytännössä. Se on heille keino hahmottaa investointejaan prosesseja ja odotuksia, ja tehokkaasti ilmoitettava ne niiden varainhoitajat. Se tarjoaa myös välineet mittaustuloksia. Yksittäiselle sijoittajalle pitäisi käyttää sijoituspolitiikka lausuntoja samoista syistä, etenkin jos ne toimivat taloudellisena neuvonantajana.

sijoituspolitiikkaa selitämme sijoittajan olosuhteet mukaan lukien niiden tavoitteet ja rajoitteet, riskinsietokyky, tuottotavoitteet, aika horisontti, likviditeettitarpeista varoja investointeihin, ja investointi noudatettavat menetelmät. Se on kirjoitettu etenemissuunnitelma tai suuntaviivoja, joiden avulla voit, perheenjäsenesi, ja sinun neuvonantaja selata epävarma tulevaisuus saavuttamaan sijoitustavoitteet.

kirjallinen kannanotto auttaa säilyttämään kurinalaista investointi lähestymistapa, vaikka markkinoiden liikkeet ovat ahdistavia ja tunteita voidaan aiheuttaa voit arvailla strategiaa. Se kannustaa myös tehokkaan viestinnän neuvonantajana, jos sinulla on yksi, tai muiden perheenjäsenten kanssa, jos olet investoivat itse. Sijoituspolitiikka lausunto luo puitteet tarkastellaan tärkeitä tekijöitä, koska ne voivat muuttua ajan myötä.

Tässä ovat vaiheet luoda sijoituspolitiikkaa julkilausuma:

(1) vahvistaa pitkän aikavälin tavoitteet ja tavoitteet - useimmille yksityissijoittajia, pitkän aikavälin tavoitteisiin kuuluu tarve täydentävien eläketulo, mutta voi myös liittyä suuria tulevaisuuden menot, kuten osto loma-asunnon, koulutuksen rahoitusta, tai muita pitkäaikaisia ​​taloudellinen tarve. Eläketulon suunnittelu tulee vastata tulevaisuuden inflaatio-odotukset ja tarve riittävästi tuloja ylläpitää elämänlaatua koko eläkkeelle.

(2) Määritä investointi aikajänteellä - sinulla voi olla useita investointi tavoitteet, joissa jokaisessa eri sijoitusaika. Nämä kaikkien pitäisi tunnistaa oman poliittisen julkilausuman. Aikasi horisontti on tärkeää, koska se vaikuttaa varojen kohdentaminen ja riskiprofiili ja miten investoinnit saattavat muuttua ajan myötä, kun saat lähemmäksi tarvitsevat rahaa eri tavoitteita.

(3) Määritä riskiprofiili - sijoitusmarkkinoiden voi epävakaa ja epävarma, joten on tärkeää luoda hyväksyttävä ja sopiva määrä riskin tilanteesi. On olemassa monia erilaisia ​​menetelmiä, joita voidaan käyttää arvioitaessa riskiä. Useimmat yrittää määrittää mahdollisuus, että tuotto-odotukset tai omaisuuden kasvua on vähemmän kuin odotuksia. Taitava taloudellinen neuvonantaja voi olla suureksi avuksi tässä asiassa.

(4) Luodaan odotettu tuotto - päästäkseen teidän taloudelliset tavoitteet, salkkusi täytyy arvostaa tietyllä nopeudella. Sinun kannattaa harkita tuottovaatimus ja työskennellä tämän oman investointisuunnitelmaa. Tietenkin, teidän salkun odotettu tuotto on suoraa seurausta sen riskitasoa. Sinun olisi vahvistettava perusteet tarkastella säännöllisesti tulokset verrata vertailukohtia ja odotuksia.

(5) Kehitetään varojen kohdentaminen suuntaviivat - ottaa kirjallinen omaisuuslajit politiikka auttaa ohjaamaan salkunhoidon päätöksiä ja auttamaan taloudellisena neuvonantajana jatkuva hallinta oman omaisuuden. Sinun salkun omaisuuslajien tulisi olla alhainen korrelaatio toistensa kanssa tarjota hajautushyötyihin. Sinun tulisi myös harkita odotettu tuotto ja riski Hyödykelajien kuin se koskee koko salkun. Muita näkökohtia ovat likviditeetti-, verotuksen tehokkuutta ja tasapainottamista suuntaviivat.

(6) Asiakirjan investointi menetelmää - on olemassa erilaisia ​​sijoitusstrategioita voit seurata toteuttaa investointiohjelman. Varmista huolellisesti arvioida edut ja haitat erilaisia ​​lähestymistapoja ja memorialize henkilökohtaiset valintasi poliittisesta julkilausumasta. Tämä auttaa ohjaamaan sinua ja neuvonantajana kuin markkinatilanteen muuttuessa ja kuten ehkä harkita uusia investointeja ajoneuvojen ja strategioita tulevaisuudessa.
.