Sinun Taloudellinen neuvonantaja - avustaja tai luotettu neuvonantaja?

nykyaikana taloudellisen käytännön arvopaperit myyjät ei enää kutsua itseään välittäjät tai rekisteröity edustajia. Nyt he mennä nimiä kuin taloudellinen konsultti tai sijoittamisen erikoisliike. Monet neuvonantajat edelleen provisioita ja työtä lähinnä kauppa-mallia, mutta monet ovat myös muutettu maksullisia Käytännössä latauksen hallinnointipalkkiot valvomaan asiakkaan varat.

Useimmat taloudelliset neuvonantajat toimia yhden suurimmista pankkiiriliikkeet, pankit tai vakuutusyhtiöt. Siellä on myös suhteellisen pieni mutta kasvava ehdolliset riippumattomien neuvonantajia, jotka eivät ole sidoksissa mihinkään ulkopuolella taloudellinen kokonaisuus. Useimmat näistä neuvojat ovat joko yksin työskenteleviä tai pieni kumppanuuksia neuvonantajia yhdessä. On tietenkin, monet keskipitkän suurikokoinen riippumaton rahaa harjoittaville yrityksille, mutta nämä yritykset yleensä toimivat institutionaaliset sijoittajat, kuten eläke- ja lahjoitukset varat, ei yksittäisiltä henkilöiltä.

kasvusta huolimatta neuvonantajien käyttöön maksullisia malli, monet ovat edelleen toimivat kuin välittäjien tai edistäjien sijaan asiakaslähtöiseen, luotettu neuvonantajia. Täyte tilauksia, seuraavia ohjeita, ja sanoa mitä asiakkaat haluavat kuulla-päätoiminta tilaus-ottajalle tai edistäjänä-saattaa tuntua hyvä liiketoimintamalli, mutta se ei luultavasti ole palvelevat parhaiten asiakkaiden etuja.

Luotetut neuvonantajat ovat asiakkaan kannattaa. He eivät pelkää seurata rohkeutta vakaumuksensa, ajatella rationaalisesti, ja ylläpitää niiden kurinalaisuutta, vaikka pahin. Nämä neuvonantajat ovat selvästi ja äänen filosofia sijoituksista ja talouden suunnittelua. Ne asettavat odotukset, kouluttaa niiden asiakkaiden ja työskennellä yhteistyössä muoti-aina laittaa asiakkaidensa edut etusijalle.

Tässä on joitakin eroja edistäjiä ja luotettu neuvonantajien:

Rohkeus vakaumuksesta-Trusted neuvonantajat huolellisesti arvioida asiakkaan tilanteesta ja antaa suosituksia, jotka ovat parhaan edun asiakkaan, vaikka asiakas aluksi eri mieltä tai haluaa tehdä jotain erilaista. Luotettu neuvonantajat ymmärtää, että kaikkein varovainen tapa toimia ei ole aina helpoin ottaa. Tämä pätee erityisesti rahan ja markkinat, jossa tunteet kuumenevat, aiheuttaen usein huonoja päätöksiä tehdään. On tärkeää ottaa aikaa selittää etuja ja haittoja eri strategioiden, ja auttaa asiakasta ymmärtämään, mitkä lähestymistapa olisi paras niistä.

Sen sijaan, Neuvonantaja voi sallia tai jopa kannustaa asiakasta tekemään päätöksiä, jotka saattavat tuntuu hyvältä lyhyellä aikavälillä, mutta ovat haitallisia pitkäaikaisia. He saattavat tehdä näin pelosta menettää liiketoimintaa tai mieluummin tarkoituksenmukaisuuden. Välittäjien eivät yleensä tuo kurinalaisuutta ja järkevyyden investointiin prosessi, joka on suuri osa arvosta, joiden neuvonantajana. Tämä on valitettavaa, koska emotionaalinen aikoina asiakkaat voivat hyötyä kuulo järkevä ja riippumaton järjen ääntä.

Taattuja sijoitusfilosofia-Trusted neuvonantajat on selkeä ja horjumaton lähestymistapa investointien ja talouden suunnittelua. He ottavat aikaa kouluttaa asiakkailleen heidän lähestymistapaa ja ovat valmiita kääntyä pois mahdollisille asiakkaille, jotka eivät ole hyvä istuvuus. Luotettu neuvonantajat ovat joustavasti käyttää mitä tahansa tuotetta tai ajoneuvon he tuntevat on tarkoituksenmukaista, mutta he käyttävät niitä tavalla, joka on sopusoinnussa niiden investointien uskomuksia. Ennen kaikkea ne eivät hyväksy lähestymistapa he uskovat ei ole asiakkaan edun yksinkertaisesti koska asiakas haluaa.

Välittäjien, toisaalta, yleensä ole selkeästi sijoitusfilosofia. He haluavat joustavuutta pystyvät tarjoamaan asiakkaalta mitä investointi lähestymistapa asiakas etsii. Välittäjien voi tarjota useita erilaisia ​​investointeja ratkaisuja, vaikka ne ovat filosofisesti ristiriidassa keskenään. Tämän seurauksena, heillä voi olla asiakkaita seuraavat ristiriitaisia ​​strategioita, mikä tekee mahdottomaksi lähettää johdonmukainen viesti asiakkaille.

Valmennus ja Educating-Trusted neuvonantajat toimivat taloudelliset valmentajat asiakkailleen. Onko se urheilu- ja liiketoiminnan rooli valmentaja on sama. Valmentaja on kouluttaja ja opettaja, joka ymmärtää tavoitteet ja määrittää ja toteuttaa prosessi niiden saavuttamiseksi. Hän myös kommunikoi yhteistyönä ryhmähengen luomista muoti, ja tarjoaa kurinalaisuutta varmistaa hyvä, pitkän aikavälin tuloksia.

Koulutus on myös kriittinen onnistuneen neuvonantaja-asiakassuhde. Asiakkaat hyötyvät oppia taloustiede, rahoitus, ja miten markkinat toimivat. Luotettu neuvonantaja pystyy edistämään todellista keskustelua näistä ja muista tärkeistä aiheista. Asiakkaat tehdä järkevämpiä päätöksiä, kun he ovat hyödyllisiä ja informatiivinen tietoa.

Välittäjien puuttuu usein valmiudet todella kouluttaa ja neuvoo asiakkaitaan, ja on turvautua muita keinoja, kuten vakuuttava myynti taitoja, säilyttää asiakassuhteita. Ne eivät saa olla valmis käyttämään aikaa, tai yksinkertaisesti ei voi olla tietoa, oikein kouluttaa ja tiedottaa asiakkailleen. Hyvä neuvonantaja on korkeatasoista asiantuntemusta, sekä tarvittavat taidot antamaan tätä tietoa muille tehokkaasti.
.