Miten Yrittäjä pitäisi valita Financial Planner, joka suojaa rahansa & Heidän Future

maailma henkilökohtainen rahoitus on äärimmäisen monimutkainen. Vain yksi tarkastella pelkkä määrä sijoitusvaihtoehtoja, eläkkeelle suunnittelu ajoneuvojen tyyppisiä henkivakuutus, jäämistöoikeudellisia vaihtoehtoja ja veroseuraamuksista kaikkien näiden elementtien ja huomaat on vaikea olla tuntea ylityöllistettyjä.

niin mitä yrityksen omistaja tehdä?

Voisit yrittää oppia kaiken on tietää kunkin yksittäisen osa teidän henkilökohtaista taloudellista tilannetta, ja jatkuvasti työtä pysyä ajan tasalla niitä asioita, tai voit hakea apua taloudellisena neuvonantajana, jotta voit keskittyä yrityksesi kasvattamiseen.

Nyt ongelma on: etsiminen ja oikeiden rahoitussuunnittelija sinulle voi olla yhtä pelottava. Siksi olen luonut tämän oppaan ja tarkistuslista asioista harkitsemaan ennen palkata seuraavan rahoitussuunnittelija.

9 Things to Harkitse ennen palkata ensimmäisestä tai Seuraava Financial Planner ...

1. Mikä on sinun Taloudellinen neuvonantaja Experience?

Sinun täytyy tietää, kuinka kauan tulevien taloudellisena neuvonantajana on ollut käytännössä ja missä hän työskenteli ennen yrityksen että neuvonantaja on parhaillaan.

2. Mikä on Taloudellinen neuvonantaja ammattipätevyyttä?

Termi "Taloudellinen neuvonantaja" voi olla enemmän kuin yksi merkitys. Kysy keneltä tahansa mahdollisille neuvonantaja millaisia ​​sertifikaatit tai rekisteröintien heillä on. Näitä voivat olla yhteisen kalastuspolitiikan, RFP, CPA /PFS, ChFC, ja CWM.

3. Mikä Financial Planning Services Onko tulevien Financial Planner tarjoaa?

Sinun pitäisi kysyä Taloudellinen neuvonantaja mitä palveluja he voivat tarjota sinulle. Käytettävissä olevat palvelut riippuvat täsmällisesti, mitkä sertifikaatit ja lisenssit että henkilö on turvattu. Esimerkiksi, jotta myydä vakuutuksia, heitä voidaan vaatia toimilupaa oman valtion.

4. Mitkä ovat tulevaisuuden Financial Planner filosofiat tai näkemyksiä Financial Planning?

taloudelliset neuvonantajat ovat yksittäisiä ihmisiä. Vaikka siellä on joitakin yhtäläisyyksiä heidän koulutustausta, yksilöinä ne tuovat erilaisia ​​lähestymistapoja, miten he neuvovat asiakkaitaan. Voit aloittaa kysymällä neuvonantaja millaisia ​​asiakkaita he kuin työskentelystä. Varmista, että se on yksilöiden samanlaisessa tilanteessa (esim vastaavassa vaiheessa elämässä, tai vastaavassa taloudellisessa tilanteessa) kuin sinä?

5. Kuka muu Vuodesta Taloudellinen neuvonantaja yritys tulee työskentelemään kanssasi?

Riippuen yrityksen taloudellinen neuvonantaja toimii, niillä voi olla muita ihmisiä tilillesi. Jos neuvonantaja saa tukea toisilta samassa toimistossa, sinun kannattaa tavata näiden muiden henkilöiden, varsinkin jos he aikovat antaa apua keskeinen ala, kuten vero- tai vakuutus suunnittelu.

taloudellisena neuvonantajana voi käyttää palveluja ammattilaisia ​​ulkopuolella toimisto, kuten asianajajia. Sitten kysy taloudellisena neuvonantajana nimet ja yhteystiedot niiden henkilöiden, ja tarkistaa niiden taustoista myöhemmin.

6. Voisiko joku Else hyöty From Your Financial Planner Neuvonta?

On tilanteita, joissa taloudellinen neuvonantaja muut liikesuhteita tai kumppanuuksia voisi vaikuttaa heidän henkilökohtainen tuomion ja oman tilin, tai muutoin toimia ehkäisevästi neuvonantajana toimimaan oman edun.

Esimerkiksi jos neuvonantaja on suhde muiden yhtiöiden jolloin neuvonantaja saa taloudellista etua myymällä niiden sijoitusrahastojen tai vakuutuksia, sinun pitäisi olla tietoinen tästä.

7. Saatko laajuus teidän suhde kirjallisesti?

taloudellisena neuvonantajana olisi valmis allekirjoittamaan kirjallisen sopimuksen, jossa esitetään merkittävimmät ehdot teidän ammatillinen suhde. Vähintään, sopimus olisi esitetty miten taloudellinen neuvonantaja korvataan, ne toimii omaisuudenhoitoon ja oman tilin, ja onko olemassa todellisia tai mahdollisia eturistiriitoja heidän muuta ammatillista toimintaa.

8. Onko Financial Planner rekisteröity sijoitusneuvoja?

kysyä joko Advisor erikseen, tai hänen yritys, on rekisteröity sijoitusneuvoja (RIA). Tämä rekisteröinti voi joko tehtävä valtion tai liittovaltion viranomaisille. Jos neuvonantaja on rekisteröity, niin kysy miten he kertovat, ne toimivat myyntiedustaja yrityksen, ja kun ne toimivat sijoitusneuvoja.

9. Mitä Mahdolliset eturistiriidat?

Mitä tahansa välitys huomioon, että voit avata, pyytää neuvonantaja neuvoo mahdolliset ristiriidat, että heillä olisi suosittaessaan tiettyjä tuotteita. Kysy myös, miten he julkistettava kyseiset eturistiriidat ennen sinua ostaa tuotteen (mukaan lukien paljastaa mitään maksuja tai kannustimia, neuvonantaja voi saada).

vastauksia näihin kysymyksiin pitäisi olla opas, onko sinun pitäisi palkata erityisesti rahoitussuunnittelija – tai paeta nopeasti. Vielä enemmän tietoa siitä, miten valita rahoitussuunnittelija joka täyttää perheesi tarpeisiin ja tavoitteisiin – myös lisää kysymyksiä, että sinun pitäisi kysyä, kehotan teitä napata minun Täydellinen, vapaa kuluttajien tietoisuus Guide osoitteessa: chooseyourfinancialadvisor.com
.