KYC Compliance Toimeksianto - Tarvittavat asiakirjat?

Vaikka KYC esiteltiin monien maiden rahoituslaitokset, se oli tiivistää parhaiden käytäntöjen sijaan valtuuttanut. Vasta 9/11 terrori-iskujen Twin Towers Amerikassa thats siitä tuli voima monissa maissa. On lisääntyminen terrori-iskujen ja kynnyksellä uuden vuosituhannen. Kanssa globalisaatio viestinnän ja paremman maailman, pahuutta yhteiskunnan Were naamaria. Skandaalit, joka oli ennätyksellinen ook oli esillä. Oli selvää, rooli likaista rahaa tai pestyt rahat on ollut erittäin vaikutusvaltainen paikallisissa ja kansainvälistä rikollisuutta ja terrorismia. Ja tarve hillitä yritetty vähentää maailmaa mukaan nämä järjestelmät käyttävät rahoituspalveluja ja on tullut kiireellisimpiä.

KYC noudattaminen on tulossa istuntojen alkuperäisen Yhdysvaltojen Patriot Act, laki, että presidentti George W. . Bush allekirjoitti 2001 lokakuussa. Monet rahoituspalvelujen maailma on ottaa joitakin jo tietää asiakkaan noudattaminen toimeksiannoissa paikka muodossa. Asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen tulisi tarkistaa tehtiin lieventämiseksi operatiivisten riskien ja petosten säilyttäen hyväksyttävä ja yhdenmukainen palvelun. USA Patriot Act on ollut konsolidointi ja laajentaminen, mikä oli jo siellä. Terrorismin vastaisen lainsäädännön tarkoituksena on luoda rahanpesun torjuntaa (AML) Laki, joka on pakollinen kaikille palveluntarjoajille ja rahoituslaitokset.

sääntelyviranomaisten eri maissa tai rahoituslaitoksia pitämään palveluntarjoajien vastuuseen varma, että mahdollinen tilinhaltijoille tunnistetaan ja noudattamista KYC tehty. Kärjistymisestä sääntelyviranomaisen olisi tarpeen tilejä, jotka ovat epäilyttäviä, niin että perusteellinen ja yksityiskohtainen KYC noudattaminen on tehty. KYC noudattavatko kaikki asiakirjat tallennetaan todisteena siitä, että asianmukaista huolellisuutta on CARRIEDOn ulos.

Rahoituslaitosten on hyväksyttävä jäsennelty riski älykkyys raportointijärjestelmän täyttävän lainsäädännön vaatimuksia ja niiden KYC noudattamista. Valinta riippuu rahoituslaitos. Asiakirjoja vaaditaan hakijoilta:

* Henkilöasiakirjoissa
* koputtaa d'Autor historiasta tai pankissa tai takaajat
* kirjeen käyttöönoton,
* Proof tulojen ja
* Todiste residenssi.

Rahoituslaitosten on OOK muista soittaa puhelinnumeroon ilmoitettu asiakkaalle. Tämä on nopea tapa tarkistaa puhelinnumerosi töihin riippuu hakijan. Kaikki muut KYC koskevissa asiakirjoissa ei ole vielä todennettu vastaan ​​alkuperäiset.
.