Verotusta koskevien parhaiden VINKKI ... koskaan!

verotusta koskevien parhaiden TIP … IKINÄ!

Joe X (oikeita ihmisiä ja tapahtumia, mutta mitään todellista nimiä, tietenkin) on johtaja, jolla tunnettu kansallinen yhtiö. Joe ajatteli tämä olisi hyvä aika ostaa, että kesämökki hänen perheensä oli aina halunnut, joten hän käyttänyt optio vuodessa. Kuusi kuukautta myöhemmin vero aikaa, Joe huomasi, että käyttäessään optio laukaisi AMT (Alternative vähimmäisvero) vastuusta virittää $ 67,000. Vain tauko Joe sai tässä koko asia on, että hän hadn &'; t osti talon vielä niin hänellä oli rahaa käytettävissä antaa IRS … .instead ostaa kesän paikka.

Irene Y oli annuiteetti She &'; d ostaa pankin muutama vuosi sitten. Pankki myyjä kertoi se oli “ päättyi &"; ja hänen pitäisi myydä ja ostaa sijoitusrahastoja. Irene sanoi okei. Tule 15 huhtikuu seuraavan vuoden Irene selville, että verovelka kyseisen pala pankki myyntityö maksaisi hänelle hieman yli $ 20,000 veroja. Sittemmin hänen rahasto oli pudonnut lähes 20%. Välisten tappio ja verot, Irene oli vähemmän rahaa kuin hän aloitti kanssa, lähes kahdeksan vuotta sitten. Voit kukkuraksi hänen pankki myyjä on nyt töissä toinen haara ja hänen tilalleen osoittaneet vain vähäistä kiinnostusta Irene &'; s ahdinko Koska uusia provisioita olisi tuleva. Todellisuudessa oli vain vähän he olisivat voineet tehdä tässä vaiheessa. Se &'; s kuten jarrujen törmäyksen jälkeen.

Scott Z. sai puhelun hänen välittäjä, joka sanoi, että oli uudet säännöt muuntaa hänen perinteinen IRA Roth ja hänen yrityksensä tarjosi “ erityistä käsitellä &"; rajoitetun ajan vain. Scott meni paljon. Kesä ja syksy ohi, uusi vuosi tulivat ja ennen kuin huomaatkaan Scott oli tulossa merkittävä pala huonoja uutisia hänen kirjanpitäjä: $ 29,500 Tuloverojen takia.

Bill ZZ oli eläkkeelle tänä vuonna ja eying ylös eläkkeelle huoneisto Floridassa. Huoneisto oli paljon, mutta talo Miller Place veisi aikaa myydä. Bill didn &todellisten tuloste; halua kiinnitys joten hän kaataa hänen IRA ja myöhemmin lunastettu puolet ja osti huoneisto. Se oli vuotta myöhemmin maaliskuun puolivälissä, koska lämmin tuulet pestä yli Meksikonlahdella ja aurinko loisti alas Bill &'; s eläkkeelle huoneisto että hän sai uutinen, että käänsi vatsa: $ 41,000 koska IRS ja $ 12000 NY valtion. Bill päätteeksi asuntolaina jälkeen kaikki ja tuotto kaikki meni verot.

Joe, Irene, Scott ja Bill, kaikilla oli erilaisia ​​ongelmia, mutta tulokset olivat samat. Joe selville, että käyttäessään optio paitsi luoda tuloveroja, sekä valtion ja liittovaltion korkeimman taksan, mutta myös käynnistää AMT vastuuta kaiken muun.
Irene oppinut, elinkorot eivät “ päättyy. &Rdquo; Rangaistus aikana yksinkertaisesti päättyy, kehotukset pankki myyjä tehdä toinen myyntiin. Toinen asia, että Irene oppinut on noin sisäänrakennettu veronalaisista tuloista. Eläkettä eläkkeelle ajoneuvoja, koskaan tarkoitettu ostetaan ja myydään. Käyttää niitä tällä tavalla on väärin hyvä väline, eräänlainen kuten yrittää bang kynsien sahalla. Se voitti &'; t työtä, mutta sen ei &'; t tarkoittaa saha ei ole hyvä.
Scott tietää, että riippumatta siitä, kuinka suuri paljon tästä välitys oli, verolait silti tehdä Roth muuntaminen verovelvollinen. Toki se &todellisten tuloste; helpompaa nyt, ja joissakin tapauksissa se &todellisten tuloste; s edelleen fiksu asia tehdä, mutta ei aina. Scott &'; s tapauksessa, se selvästi ei ollut &'; t.
Kuten Bill, hän törmäsi väistämätöntä. Jaettavia IRA ovat aina veronalaisia. Toki 10% rangaistus häviää vuotiaana 591/2, mutta Käytät ve silti saanut veroluokkia jopa 28% liittovaltion ja 7% New Yorkin osavaltion (jälkeen 20% vapautus – joo, NY onnistuneet antamaan meille tauon siellä .) Ongelma oli, että kun Bill lisäsi hänen ja hänen vaimonsa &'; s W-2 &'; s hänen viimeisen vuoden työn, ja hänen erorahat, kertynyt sairauspäivien ja loma-aikaa, hänen tulonsa oli melko suuri, että vuosi. Heittää merkittävän jakelusopimuksen hänen IRA ja Bill ratsastaa veturin vero-hylky.

Nyt saatat ihmetellä, että nämä ovat kaikki erilaisia ​​vero-ongelmat, joiden ratkaisut ovat niin erilaisia ​​kuin jääkiekko on baseball. Vaikka tämä on totta, se johtaa suurin vero kärki koskaan:

Älä tee taloudellinen liikkua ilman ymmärrystä vero seurauksia.

Making tällaista taloudellista liikkuu tietämättä verovaikutus on kuin kävely silmät läpi metsän täynnä ansoja. Ennemmin tai myöhemmin Käytät menossa saada naulattu. Täällä &'; s helppo kaksivaiheinen prosessi pysyä poissa verotukselliset ongelmat:

1. Ennen kuin teet taloudellinen liikkua aina kuulla osaava vero neuvonantajana. Selvitä, kuinka paljon veroja tämä maksaa sekä valtion ja liittovaltion (jos asut New Yorkissa tai Yonkers, tekijä ne samoin.) Tutki vaihtoehtoisia strategioita. Joe voinut ojensi optio alentaa hänen AMT vastuuta. Irene voinut juuri jättänyt hänet annuiteetti yksin, se ei ollut &'; t niin paha, tai ehkä ottaa pienemmän jakeluiden yli useita vuosia. Scott olisi voinut tehdä saman muuntaa hänen IRA Roth ja Bill olisi pitänyt ottaa pois asuntolaina ja maksetaan sen kuukausittain jakaumat hänen IRA siten venyttely hänen verovelka ja välttää suurempi suluissa.

2. Be Muista veroneuvojan voit kuulla ymmärtää asioita. Ei kaikki verotarkastajasta voi käsitellä monimutkaisia ​​vero ongelmia, kuten optio, eläke jakaumat, Roth tuloksia ja monet muut. Taloudelliset ja veroneuvojat olisi valtakirjojen kuten CPA, EA, tai vero asianajaja. Pelejä, kuten “ taloudellinen neuvonantaja &"; &Ldquo; Asiakaspalvelun edustaja &"; tai “ Account Executive &"; merkitse mitään ja testejä kestää saada ajokortti on juurikaan tekemistä verolakien. Vielä pahempaa, Don &'; t saada neuvoa golf kumppanit, klubi ystävä tai “ Kylmävesiannostelija Buddy &"; elleivät nämä hyvin tarkoitettu ihmiset ovat myös CPA &'; s, EA &'; s tai vero asianajajia, sitten varata ja maksaa heille heidän aikaa, se on sen arvoista.

Patrick P. Astre, kalastuspolitiikan, EA , RFC on taloudellinen kirjailija, neuvonantaja, ja kirjoittautui asiamies veronmaksajien oikeuksia ennen IRS. Hänen toimistonsa on Rt 25A Shoreham ja hän mielellään kysymyksiä ja kommentteja. Voit päästä häntä hänen toimistossa 631-744-9100 tai hänen verkkosivuilla www.prosperousboomer.com ja tilata hänen uutiskirjeen kautta verkkosivuilla
.