*** Oma Eläkkeelle Investment Portfolio: Kun Is Enough Enough?

Kysymys: I &'; ma 57 vuotta vanha kliininen lääkäri ajatellut hidastumassa lähivuosina. En &'; t tuntuu, että minun on tarpeeksi rahaa eläkkeelle, mutta ehkä voin tehdä? Miten analysoida asiakas &'; n talouden tehdä tämän määrityksen? Kaikki ajatukset voisitte antaa olisi tervetullutta. Lia, MA

Vastaus:
Pohjimmiltaan Lia, haluat tietää, milloin liika on liikaa. Se &'; sa vaikea kysymys vastata, koska jokainen &'; s “ tarpeeksi &"; on erilainen. Neuvonantajana, haluan tehdä mitä viittaan kuin SWOT analyysi minun pre-eläkkeellä asiakkaita. Lyhenne S.W.O.T. sanoista Vahvuudet, heikkoudet, mahdollisuudet ja uhat. Täällä &'; s esimerkki.

VAHVUUKSISTA
1. Ei velka paitsi kiinnitys
2. Aja ja halukkuutta jatkaa työskentelyä
3. Kaikki Portfolio kulut alle 1%
4. Eläkettä elinkustannusten mukautus

HEIKKOUDET
1. Ei pitkäaikaishoidon vakuutus
2. Korkoa vain kiinnitys
3. Ei tarpeeksi hätärahaston
4. Alle $ 250,000 investointien

ARVOASIOIDEN
1. Ryhmä LTC vakuutus saatavilla alennus kautta työnantaja
2. Voi vähentää salkun riskiä ja mahdollisesti parantaa tuottoa tekemällä jako säätö
3. Voi kuljettaa eteenpäin toteutuneet tappiot veroilmoituksen ikuisesti kunnes käytetty
4. Käytä pieni perintö alkupääomana rahoittaa koti-liiketoiminnassa

UHAT
1. Aika /kustannuksella hoitavat vanhuksia vanhempi
2. Mahdolliset irtisanomiset työssä
3. Menetys omasta terveydestä
4. Ikäsyrjintä

Lia, kun olen SWOT-analyysin tehnyt &'; s aika chat puhua mahdollisia vaihtoehtoja ja pohtimalla, mitä ratkaisuja auttavat sinua saavuttamaan tavoitteesi. Tässä tapauksessa nainen ja suostuin hänen työskennellä pidempään, säästä enemmän, säädä hänen salkkunsa jakoa, harkitse LTC vakuutus, saada hänet estate suunnitelma päivitettiin, refi hänen asuntolaina, Harkitse oman yrityksen, jne. Se voi olla vaikea oltava puolueettomia jos päätät tehdä tämän SWOT-analyysin itse, mutta se on tehty ennen. Vaihtoehtoisesti harkitse etsimällä maksun vain taloudellinen neuvonantaja, joka toimii sinulle tunti- tai taulu-palkkioperusteisesti (ei löydy myyntimies please) antaa sinulle toisen lausunnon ja auttaa tulet eläkkeelle määränpäähän.

Bill &'; s Bottom line:
Opi liika on liikaa työskentelemällä maksu vain neuvonantajana. Etsi yksi www.CFP.net tai www.GarrettPlanningNetwork.com.
.