Securities Sijoittajien Bill of Rights (SIBORAP): Osa Three

SIBORAP sisältää nämä kymmenen osioita: (1) Tuotteen Avoimuus, (2) asetuksen Koulutus, (3) Suoja Keinottelijat (4) valvonta Vipurahastot, (5) Välitys tiliotteet, (6) poistotilille Investoinnit, (7) johdon palkitsemisjärjestelmien, (8) Yritysten tilinpäätös, (9) verotus Investoinnit ja eläketulon, ja (10) Kaupallisen Ahneus ja pelko Controls.

viidennessä jaksossa: Brokerage tiliotteet.

Sijoittajat on oikeus välitys tiliotteissa että: (1) auttaa heitä seurata ja hallita varojen kohdentaminen, (2) raportti realisoituneet voitot ja tappiot vuonna, (3) seurata sekä kustannukset niiden tilojen, ja niiden netto tilin talletuksia, ja (4) korostavat pitkäaikaisia, suhdanneherkkyys sijoitusprosessia.

Under SIBORAP, kaikki pankkiiriliikkeet vaadittaisiin ylläpitää kustannusten perusteella tiedot kaikista tiloilla, ja ACATS järjestelmän vaadittaisiin toimittamaan sille kaikki varojen siirrot. Sijoitusrahastot olisi otettava mukaan kustannusten perusteella tiedot neljännesvuosittain raportteja. Lausuntoja, jotka yksinkertaisesti ilmoittavat liiketoimet, ja keskittyä vain markkina-arvoon, edistää henkinen ympäristö, joka johtaa huonoon päätöksentekoon.

Lausunnot täytyy jakaa arvopaperit kolmeen luokkaan: osakkeet, tulot ja muut ja määritä varojen kohdentaminen numerot kunkin luokan osalta kustannusten perusteella. Kunkin asiakkaan oma pääoma ja tulot tavoite määrärahojen on oltava saatavilla ja verrata todellinen yhteensä. Kussakin kategoriassa alaluokkiin (esim, avoin tai suljettuihin rahastoihin, verotettava tai verovapaata tuloa, jne.) Olisi tarpeen.

Ei yhdistetty-portfolio kuvaajan tai kaavion esityksiä olisi sallittua, ellei mukana tukemalla kaavioita erillisten varojen kohdentaminen kauhat. Tukeminen kaavioita on verrattava arvopaperit asianmukaiset indeksit, ja sisältävät linjat sekä käyttöpääoman (eli kustannusten perusteella) ja markkina-arvo. Liittyvä selostus on kuvattava markkinaolosuhteet suhdanteiden kannalta, ja kuvailla mikä kohtuullista tulosodotukset olisi kunkin luokan turvallisuuden.

ohjausjärjestelmästä marginaali tietoihin on sisällyttävä varoitukset vaaroista marginaali lainanoton. Sijoittajille on annettava mahdollisuus siirtyä käyttämään automaattisen osinko uudelleensijoituksen järjestelyjen tai peruuttamisesta ohjelmia lainan takaisinmaksun.

Sijoittajat on oikeus lausumia, tiedottaa, raportoida ja kouluttaa. Lausunnot olisi esitettävä kohtuullinen tulosodotukset Suurimpien arvopaperilajeja, syyt arviointia, ja tunne miten nykyinen ympäristö tulisi ymmärtää kannalta, talous, ja korko sykliä.

Kääri tili lausunnot on tehtävä selväksi sijoittajille niiden tilinpäätökset ovat kaikilta osin samanlaisia ​​muille asiakkaille harjoittavat samaa hoito-ohjelma, ja että ohjelmia ei hallinnoida aivan heidän henkilökohtaisia ​​tavoitteita ja tavoitteita silmällä pitäen.

Kaikki eläke salkun lausunnot on helpompi noudattaa SIBORAP kuudennessa jaksossa.

kuudennessa jaksossa: poistotili Investments.

Sijoittajat on oikeus laajentaa työnantajan tukemaa ohjelmia ja sosiaaliturva kanssa itseohjautuvuutta eläkkeelle ajoneuvojen omaa suunnittelua. Verolain muutokset valtuuttanut SIBORAP (ks Nine) vapautettu eläketulon ja (useimmat) sijoitustuotot verotuksesta tahansa hallinnon taso, ja ottaa käyttöön uusi "valittavia" Sosiaaliturva vaihtoehto.

Yksittäisten sijoittajilla on oikeus turvavalvontaa liiallinen riskinottoa kaikesta itseohjautuvaa eläkkeelle salkut, myös työnantajien tarjoamia. Kustannukset perustuvat varojen kohdentaminen ja monipuolistamiseen sääntöjä on sovellettava kaikkiin salkkujen yli $ 100,000 käyttöpääoman ja kaikissa salkkuja vuotiaista 55 ja edellä.

sijoitusjakauma säännöt: Kaikki eläkkeelle salkkuja käyttöpääoman (kustannusten perusteella) nojalla $ 100,000 on oltava vähintään 55% sijoitetaan huipputason (Tier One) arvopaperit. Salkut yli $ 100.000 käyttöpääoman on oltava vähintään 30% sijoitetaan valtion velkakirjoja. Ikävuoden jälkeen 55, eläkkeelle tilejä on oltava vähintään 60% (kustannusten perusteella arvopapereita) yksittäin omistama valtion arvopapereita ja /tai suljettujen rahastojen koostuu huippuinsinöörien arvopaperit, ja joka on alle 20% vaikutusvaltaa.

monipuolistaminen säännöt: Ei salkun yli $ 100,000 voi sisältää yhtenäisen kannan, joka ylittää 5% käyttöpääoman, tai rahasto asema, joka ylittää 10%. Sektori määrärahat olisi pidettävä alle 25% salkkuja.

Ei eläkkeelle salkun, ei-rahoituslaitos, valtion tai paikallishallinnon, säätiö, lahjoitusvarat, tai muut fiduciary yhteisö voi omistaa tai kauppaan Taso Neljä arvopaperit ja sopimuksia, tai johdannaiset, jotka sisältävät tällaisia ​​arvopapereita.

Eläkkeelle tilit, jotka täyttävät nämä suojaavat tekijät ovat 100% kuin verovelvollisille, mutta ei lainata vastaan ​​tai se poistetaan ennen ikää 60. Kaikkia sosiaaliturva osallistujat alle 40-vuotias saa käyttää puolet pakollisten palkasta vähennysten määrän -rahasto lykätään, korkosijoitusten vain eläkesopimukset. Google: Taattu sosiaaliturvaetuuksien: tehdä niin, lisätietoja.

kohta Seven: johdon palkitsemisjärjestelmien.

Jokainen osakkeenomistaja julkisen kaupankäynnin yhteisöllä on oikeus osuuteen kasvun ja voitto liiketoiminnan samassa määrin ja samalla tavalla kuin työntekijöitä he itse asiassa palkata hallita liiketoimintaa.

Yritysjohtajat ja johtajat ovat täysin menettäneet kosketuksen oman pääoman omistajille, jotka ei koskaan kuultu (mitattuna että "Joe putkimies" voisi ymmärtää) noin kompensoidaan tiukasti kannalta kuvitteellinen markkina-arvo omistustaan .

Corporate Executive korvaus on pienennettävä merkittävästi alhaisempi "kilpailukykyiselle tasolle", ja enemmän yritysten voitto on oltava "levinnyt ympäri" omistajille ja työntekijöille, sovelletaan velan vähentämiseen, ja sijoitetaan varausten menoja varten. On epätodennäköistä, että olisi pula pätevistä toimitusjohtaja kantajien pelkkä neljä tai viisi miljoonaa euroa vuodessa palkkaa.

§ Seven (Executive Compensation) jatketaan neljännessä osassa SIBORAP raportin, joka sisältää myös Osiot Kahdeksan (Corporate tilinpäätös), yhdeksän (verotus Huomioita), ja kymmenen (Transactional pelko ja ahneus valvonta).
.