Olemme menettäneet meidän tapa - jakso: "Wealth Management" moniker

Koska syntymässä lähellä vuosikymmen sitten, ilmaisu '; Wealth Management &'; on tullut eräänlainen oletuksena monikerin iso valikoima rahoituspalveluja ja tarjoukset, aivan kuten &'; ilmastonmuutos &' ;, &'; vähärasvainen &' ;, ja &'; sosiaalinen verkostoituminen &' ;. Ilmaisua on käytetty (ja väärin) arvalla kommentaattorit meidän teollisuudelle, toisinaan kuin se on kuvattu, mitä kaikki rahoituspalvelut ammattilaiset tekevät työkseen. Uskon taloudellinen suunnittelijat tarvitsevat kipeästi parempia monikerin.

Valitettavasti sisällä silmissä useimmat ihmiset, kommentaattorit ja jopa alan toimijoille, ydin esityksestä &'; Wealth Management &'; on tullut edustamaan loputon ja joskus pyöreä jahtaa Lisääntyneen taloudellisen tuoton.

Wealth hallinta on paljon enemmän kuin ottaa paras taloudellista tuottoa ja hankkimalla ratkaisuja halvimpaan mahdolliseen hintaan.

Vaikka vastaava määriä pääomaa investoidaan rahoitustuotteista, ne aren &'; tykkää moottoriajoneuvojen tai ominaisuuksia hankimme koska he eivät &'; t poistoja käytön mukaan. Sen sijaan, rahoitustuotteiden poistoja riippuen tunnettuja ja tuntemattomia muutoksia elämäämme, ja mukaan näkymätön vaikutteita lainsäädännön, markkinoiden ja myös aktiivinen tuotekehitys tuotantolinja, joka on varmasti kiiruhti pitkin nokkelat vakuutusmatemaatikot cramming ylimääräisiä voittoja parempia tuotteita.

ydin lupaus varallisuuden hallinnan täytyy olla toimituksen suurempaa taloudellista varmuutta, toisin kuin ostamalla tänään &'; s edullisin tai tehokkaimmista tuotteita. Getting hyvin suoriutuvia tuotteita kilpailukykyiseen hintaan voisi olla erittäin tärkeä, mutta vain yhteydessä, että maksettujen palkkioiden ja tuotteet toimitetaan toimittaa ostajille lisääntynyt varmuudella heidän taloudellinen elämässään.

jopa tulevina erässä tämän sarjan virkojen , me &'; ll puhua:

· miksi tuote hinnat ja esitykset eivät riitä varainhoito (osa 2);

· mitä kunnollinen rahoitus asiantuntijat todella tehdä (osa 3); ja

· mikä uusi monikerin taloudellista neuvontaa markkinoiden tarpeisiin (osa 4).
.