FINRA Päivitykset Rahoitus Sosiaalinen media Guidelines

hyväksyminen rahoituspalvelujen sosiaalisen median voidaan saada vauhtia, kun FINRA äskettäin julkaissut kauan odotetun päivityksen sen käytöstä. Jotkut kohokohtia, että meklari-jälleenmyyjät Don &'; t on seurata jokaisen viestin lähetti sosiaalisen median kautta - vain ne, jotka liittyvät liiketoiminnan harjoittamiseen. Unscripted yhteisvaikutuksia voidaan raportoida jälkeen ne syntyvät.

Onko tämä laukaisee lisääntyneen rahoituspalvelujen sosiaalisen median jää nähtäväksi. Ohjaukseen julkaissut verkkosivuillaan, FINRA tarjotaan tuoretta opastusta hyväksynnät rahoituspalvelujen tarvitset ennen kommunikoida potentiaalisten tai nykyisten asiakkaiden sosiaalisen median sivustoja tai Twitterin kautta. Ohjeet laajenee sääntelyn antamassa FINRA tammikuussa 2010. Keskeinen viesti: pankkiiriliikkeet ovat valvonta- ja arkistointi perustuvat velvoitteet viestinnän sisällöstä – onko se liiketoimintaan liittyvät – ja ei media.

Niille lähdössä rahoituspalveluja sosiaalisen median kampanja on kerrottava, että välittäjien on seurata ja valvoa viestejä, jotka käsittelevät liiketoimintaa, useimmat erityisesti. Kuitenkin yritysten on oltava myös järjestelmiä valvoa ja säilyttää vuorovaikutus asiakkaiden kanssa, jos ne on tehty kautta mobiililaitteita yksilölliseen viestintään.

Huomaa myös, että kun yritys rahoituspalvelujen sosiaalisen median ohjelma, välittäjä, joka mainitsee hänen tai hänen työnantajansa on päällä kuten LinkedIn on myös saada-hyväksynnän yritys. Broker-jälleenmyyjät Don &'; t tarvitse preapprovals ns “ unscripted yhteisvaikutuksia &'; tai pikaviestejä, mutta on varoitettava heidän valvojien jälkikäteen.

Securities and Exchange Commission ei ole antanut suuntaviivoja noin sosiaalisen verkostoitumisen jättää Sijoitusneuvojat Act 1940, joka säätelee mainonta, puhua siitä.

Ennen yrityksen rahoituspalvelut sosiaalisen median kampanjan, yrityksiä kehotetaan uudelleen perinpohjaisesti FINRA neuvoa. Toteamme kolmeen keskeiseen kysymykseen alla ja ovat vastauksiin FINRA:

Entä jos työntekijä on oman koneen?
Onko onko viestintä edellyttää rekisterien vaatimusten Securities and Exchange Komission työjärjestyksen 17a-4 (b) (4) riipu siitä, liittyy henkilö käyttää henkilökohtainen laite tai tekniikan avulla viestintää?

Vastaus: SEA Sääntö 17a-4 (b) 4 edellyttää sijoituspalveluyritys säilyttää kirjaa viestinnän, jotka liittyvät sen “ liiketoiminta sellaisenaan. &"; Onko tietty tiedonanto liittyy liiketoiminnan yrityksen riippuu tosiasioiden ja olosuhteiden. Tämä analyysi ei riipu laitteen tyyppi tai teknologiaa käytetään siirtämään viestintää, ei se riippuu onko yritys käytetty tai henkilökohtainen laite yksittäisten; pikemminkin, viestinnän sisältöä on ratkaiseva.

On liiketoiminnan viestejä ennalta hyväksytty?
Must olennaisista muutoksista staattista sisältöä lähettäjä yritys tai siihen liittyvien henkilöiden sosiaalisen median sivusto, joka sisältää yritysten viestintä saavat ennakkohyväksyntää rekisteröity pääoma?

Vastaus: NASD säännön 2210 (1) (b) vaatia rekisteröity pääoma hyväksyä jokainen ilmoitus ja erä myynnin kirjallisuuden ennen aikaisemmin sen käytöstä tai hakemuksen ja FINRA &'; s Mainonta asetus osasto. Yritysten odotetaan hyväksymään menettelyt ennakkohyväksyntää edellyttävät rekisteröity pääoma hyväksymistä koskevassa mainonnassa tai myynnin kirjallisuutta, joka on olennaisesti muuttunut, vaikka se oli aiemmin hyväksytty aiemmassa versiossa.

Voiko työntekijät käyttävät henkilökohtaisia ​​laitteita käsitellä yrityksen liike?
Voi liittyy henkilöiden käyttää henkilökohtaisia ​​viestintälaitteita ja muut laitteet, kuten älypuhelin tai tabletti tietokone, pääsyn yrityksen liiketoimintaa?

Vastaus: Kyllä. Yritykset voivat sallia niiden mukana olevia henkilöitä käyttää mitään henkilökohtaisia ​​viestimen, onko se omistaa liittyvän henkilön tai yrityksen, yritysten viestintää. Sen varmistamiseksi, että liiketoiminta viestintä ovat helposti saatavilla tarvitsematta kaapata henkilökohtaisen viestinnän tehdään samassa laitteessa, yrityksillä on kyky erottaa liiketoiminnan ja henkilökohtaisen viestinnän. Tämä voi tarkoittaa edellytetään, että liittyvä henkilö käyttää erikseen yksilöitävissä sovellus laitteessa heidän yritysviestinnän.

Tietenkin, kun otetaan huomioon rahoituspalveluja sosiaalisen median ohjelma on parasta tehdä niin yhdessä yrityksen &'; s valvonnasta vastaava henkilöstö ja juristin. Kertaus luokat /seminaareja olisi tarjottava säännöllisesti, jotta vältetään törmätä määräyksiä.
.