RAHAVIRTA ydin Luotto Management

Me tiedämme, mitä tapahtuu meidän pankkijärjestelmän ja yrityksiä sekä Isossa-Britanniassa ja ulkomailla on vaikeuksia saada rahoitusta, ja pankki on yksi tärkeimmistä aloista, joilla keskustelemme liiketoiminnan kassavirta kysymyksiä . Emme puhu meidän kirjanpitäjät, joiden pitäisi olla enemmän tukea ja tuottavampia, olen löytänyt olevan päinvastainen monin tavoin, en sano kaikki kirjanpitäjät mutta on oikeudenmukainen muutamia, jotka vain tehdä perusasiat .ie Arvonlisäveroilmoituksiin lopussa Tilit ja mahdollisesti vähän kirjanpidon - he näyttävät olevan kiinnostuneita historiatiedot ennemmin kuin tukea yhtiön kasvua tulevaisuudessa

Joten kuka muu tekee käännyt liian, Brokers, Konsultit ...?

Sinun täytyy keskustella kassavirta kysymyksiä asiantuntijoiden kanssa, asiantuntijoita Credit Management, jälkeen kaikki, on ydinosaamiseensa. Mitä yritykset tarvitsevat, on ääni ohjausta ja vähän käsi, kun se tulee Cash Management, ja hyväksyn, että yritysten omistajat niitä ei voida olettaa tietävän kaiken. On valtavia säästöjä tehdään sisäisesti, ja tämä on, jos liiketoiminta pitäisi etsiä ennen kuin ne pyytävät taloudellista tukea.

Tämä on vakava virhe, ja siksi niin monet yritykset epäonnistuvat, koska he hautaavat päänsä hiekkaan tai ne jättää kysymyksen aivan liian myöhään ja sitten odottaa joku niiden pelastamiseksi.

Kun olin työskennellyt ryhmän luottopäällikkö, huomasin rooli Profit Manager, varmista osasto työskenteli sovitun esityslistan, kun taas etsivät keinoja säästää yhtiön vaivalla ansaittua käteistä.

Cash Management on keskeinen osa liiketoimintaa, käsitellä sitä kunnioittavasti ja se maksaa sinulle takaisin kymmenen kertaa. Tässä mielessä, katsotaanpa katsomaan Cash Management yksityiskohtaisemmin.

Kassavirta hallinta on tärkeää terveyden yrityksesi. Usein käytetty sanonta "Tuotot on turhamaisuus, voitto on järki; mutta käteistä on king`, pysyy salvia neuvoja kenellekään hallintaan yhtiön taloudesta. Toisin sanoen, useimmat yritykset voivat selviytyä useita kausia tappiollista, mutta ne voivat vain loppuu käteistä kerran.

merkitys kassavirta on erityisen olennaista aikoina, jolloin käytettävissään käteisvaroja on vaikeaa ja kallis. Taantuma luo äärimmäisiä muotoja molemmat ongelmat. Kun `reaalitalouteen" liukuu taantumaan, yritykset kohtaavat lisäriski asiakkaiden ajautumassa taloudellisiin vaikeuksiin ja tulossa pysty maksamaan laskuja - joka, liittoutunut niukkuus rahaa toimimattomiksi lähteistä, kuten pankkilainoja, voi työntää yritys reunan yli. Jopa Talouden kasvu, kassavirran hallinta on tärkeä kurinalaisuutta. Laiminlyönti valvoa luotto, arvioida käyttöpääoman - käteisellä Varastoihin sitoutunutta ja erääntyneet - tai varmistaa käteistä on saatavilla investointeihin voi haitata yrityksen kilpailukykyä tai aiheuttaa sen yli-kauppaa.

Kassavirta on elämä veri kaikista yrityksistä ja on ensisijainen indikaattori liiketoiminnan terveyden. On yleisesti tunnustettu suurin yksittäinen huolenaihe Useimpien pienten ja keskisuurten yritysten (pk), vaikka jopa rahoittaa johtajien suurimmat organisaatiot korostavat käteistä. Tässä nykyisessä taloudellisessa tilanteessa, kun pääsy likviditeetti on rajoitettu, kassanhallinnan tulee kriittinen selviytymisen.

Yksinkertaisimmillaan, kassavirta on liikkumista rahaa ja ulos yrityksesi. Se ei ole voitto ja tappio, vaikka kauppa on selvästi vaikutusta rahavirtaan. Vaikutus kassavirta on todellinen, välitön ja, jos huonosti, täysin anteeksiantamaton. Rahat on seurattava, suojattu, ohjattu ja laittaa töihin.

on neljä periaatteista kassanhallinnan:

Käteinen ei anneta. Se ei ole passiivinen, väistämätön lopputulos yrityksesi pyrkimyksiä. Se ei saavu pankkitilisi halukkaasti. Pikemminkin se on seurata, jahtasi ja kiinni. Sinun täytyy valvoa prosessia ja siellä on aina parantamisen varaa.

Cash hallinta on yhtä paljon olennainen osa liiketoimintaa syklin, esimerkiksi tehdä ja toimitus tuotteiden tai valmistelusta ja yksityiskohtaisia ​​konsultointipalveluja.

Hyvä kassavirta hallinta edellyttää tietoa. Esimerkiksi, sinun täytyy:

Välitön pääsy tietoja:

asiakkaidemme luottokelpoisuutta
asiakkaiden nykyinen maine maksuja
vahva tulot
Sinun toimittajien maksuehdot
Lyhytaikaiset käteisellä vaatimukset
Lyhytaikaiset ylijäämät
sijoitusvaihtoehtoja
Nykyinen velka kapasiteetti ja kypsyys tilat
Pidemmän aikavälin ennusteita.

Sinun täytyy olla mestarillinen . Toimitusjohtaja kassavirta on taito ja vain lujasti Kassavirtasuhde prosessi tuottaa tuloksia.

Ammatillinen kassanhallinnan liiketoiminta ei ole, valitettavasti, aina normi. Esimerkiksi, yksi kolmesta yrityksestä ei vahvista heidän luottoehdot. Hyvä kassanhallinnan on kaksinkertainen etu: se voi auttaa sinua välttämään heikentävä haittapuoli käteistä kriisejä; ja se voi antaa sinulle kaupallinen reuna kaikki liiketoimet. Esimerkiksi yrityksille, jotka aggressiivisesti hallita kartoitus voi vaatia vähemmän käyttöpääomaa ja voi ulottaa kilpailukykyä luottoehdot kuin kilpailijoitaan.

Käyttöpääoma heijastaa määrä rahaa sitoutui liiketoiminnan käypään arvoon tulosvaikutteisesti. Se koostuu kolmesta osasta:
Days Myynti Outstanding (DSO, tai `velallinen päivän) on ilmaus määrä rahaa olet sidottu maksamattomia laskuja asiakkailta. Useimmat yritykset tarjoavat luottoa auttaa asiakkaita hallitsemaan omaa kassavirtaa ajan ja että perimättä käteinen on kustannuksia liiketoiminnan. DSO = 365 x myyntisaamiset tasapaino /vuosimyynnistä.

Päivän maksettava maksamatta (TVH tai velkoja päivää) kertoo, kuinka teet toimittajien kanssa. Tavoitteena tässä on suurempi numero. Jos toimittajat tehokkaasti luotonanto rahaa ostaa niiden palveluja, se on käteistä voit käyttää muualla liiketoimintaa. TVH = 365 x ostovelat tasapaino /vuotuinen Myytyjä.

Lopuksi päivän luettelo (DI) tämä kertoo, kuinka paljon rahaa olet sidottu varastossa ja raaka-aineet. Kuten DSO, pienempi numero on parempi.

DI = 365 x inventaario tasapaino /vuosimyynnistä.

Tiukempi liiketoimintaprosesseja ja parantaa luottojen hallinta ovat välttämättömiä.

Tulen kirjallisesti lisää asiasta, mutta toistaiseksi miettiä, mitä olen sanonut.
.