5 tarkastuspisteissä ennen palkkaamista Financial Advisor

tarve taloudellinen neuvonantaja kasvaa päivä päivältä, koska ihmiset yhä ovat ymmärtämättä arvo ammatillista ohjausta niiden rahoitussuunnitelmat vastaan ​​itse tehnyt suunnitelmia. Kuitenkin on kasvava kysyntä, kasvavat useita taloudellisia neuvonantajia saatavilla markkinoilla. Niin monia vaihtoehtoja, se saa vaikea tyytyä yhteen, koska kaikki neuvonantajat mukana samalla tasolla asiantuntemusta tai pätevyyttä. Siksi varustaa itseäsi joitakin valmiiksi kysymyksiä, sinun täytyy kysyä ennen palkata taloudellinen konsultti. Tässä muutamia esimerkkejä kysymyksistä, jotka ovat erittäin tehokkaita auttaa sinua löytämään ihanteellisen taloudellisena neuvonantajana:

1. Tarkista, mitä palveluja hän on: Jokainen neuvonantaja ei välttämättä palvelemaan kaikkia rahoituspalveluihin. Siksi on tärkeää kysyä mahdollinen neuvonantaja, onko hän pystyy tarjoamaan kaikki palvelut etsit. Tarvitsetpa neuvoja säästöjä suunnitelma, veron valmistelu, hallita osakesalkun tai yksinkertaisesti auttaa saamaan pois velkaa. Mitä sinun tarvitsee ovat, varmistaa neuvonantaja valitset voi täyttää niitä kaikkia. Keskustele pitkään tiensä tai työskentelevät täytäntöönpanoon, päivitys ja toteuttaminen kaikki suunnitelmat, että sinulla kehittää yhdessä ja mikä on aikataulu teidän kokouksia hänen kanssaan.

2. Kysy hänen pätevyytensä: Voit helposti tehdä verkossa tutkimus siitä tutkintojen ja valtakirjat ennen kokousta taloudellisena neuvonantajana harkittavana ja sitten selkeyttää ja vahvistaa nämä tiedot kun tapaat hänet henkilökohtaisesti. Tutustu eri lisenssit että taloudelliset neuvonantajat voi turvata kuten CFA tai Chartered Financial Consultant (ChFC), tilausajot eläkkeelle suunnittelu neuvonantaja (CRPC), KHT (CPA), henkilökohtainen taloudellinen asiantuntija (PFS). Voit oppia verkossa noin joka pätevyys pitäisi olla merkitystä asiakkaan tarpeita. On myös sivustoja, jotka tarjoavat taustaa tietoja kaikista taloudellisia neuvonantajia, kuten tarjoamat Financial Planning Association ja National Association of Personal taloudellisia neuvonantajia.

3. Kysy nykyiset asiakkaat: On vaikea luottaa joku tuntematon kanssa oman talouden ja neuvonantajana pitäisi ymmärtää tämä tosiasia. Tarkista viitteet ja pyytää häntä yhdistää sinut pari hänen nykyiset asiakkaat. Puhu niitä ihmisiä rehellisesti ja kysyä heiltä hänen asiantuntemuksensa, mukavasti keskustelua ja selitys, kuinka usein hän tavoittaa sinulle ja kuinka kauan hän tarinoita alkuun vastata kyselyihin tai voit yksinkertaisesti kysyä, miksi he valitsivat hänet ja on varastossa vuoteen, Tällainen haastattelu asiakkaiden muutamia tulevien neuvonantajien ohjaisi tehdä oikean päätöksen.

4. Kysy suorituskyky todiste: On parasta ottaa arvosteluja ulkopuolisille asiakkaille, mutta myös antaa mahdollisuuden neuvonantajana kertoa hänen huomionosoituksia. Kysy häneltä todistus hänen hyvä suorituskyky tai tyytyväisiä asiakkaita aikaisemmin, tarkistaa, kuka on hänen tilintarkastaja yritys ja tarkistaa verkossa noin hänen osallistumistaan ​​tahansa epäeettiset käytännöt tai tapauksia lainvastaista.

5. Vahvista maksutavat: Tämä on luultavasti, jos ei eniten, mutta yksi tärkeimmistä tekijöitä päätettäessä taloudellisena neuvonantajana. Kun kaikki et halua oman rahoituksen mennä nakata koska hänen maksu. Tarkista hänen kanssaan määrä maksu, kuukausimaksu tai osalle hallinnoimat varat ja tila maksut.

Et ehkä löytää oikea taloudellinen neuvonantaja ensimmäisessä oikeusasteessa, joten varmista, että teet ostoksia noin, kysy viittauksia ja tee läksyjä hyvin.
.