10 Kysymykset sinun pitäisi kysyä Taloudellinen neuvonantaja tai taloudellisia Planner

Jos harkitset vuokraamalla ammattilainen auttaa sinua investoinnit ja henkilökohtaista taloudellista suunnittelu, sinun pitäisi tulla ensimmäinen kokous valmistettu kysymyksiä, jotka auttavat sinua arvioimaan, jos neuvonantaja on sinulle oikea valinta.

Alla olevat kysymykset on tarkoitus antaa sinulle hyvän tunteen tausta, elinkeinorakenne, neuvonta- tyyli, ja pätevyys mahdollisille neuvonantaja tai suunnittelija:

1. Mitkä ovat ammatillinen pätevyys ja nimitykset, mukaan lukien muodollinen koulutus astetta?

neuvonantaja, joka on saanut yhden tai useamman ammatillinen nimityksiä on osoittanut sitoutumista koulutukseen ja ammattitaidon, ja ainakin kohtuullinen taito alansa. Joitakin yleisiä ammattisijoitusneuvojan nimitykset ovat: Certified Financial Planner (YKP), Chartered Financial Analyst (CFA), KHT (CPA), ja Chartered Financial Konsultti (ChFC).

Aivan kuin voisi tiedustella mahdollinen työntekijän muodollista koulutusta, tietämättä minne neuvonantajana kävi koulunsa ja mitä he tutkivat voivat auttaa osoittamaan niiden taso yleistä tietoa, tietoa, ja kyky ongelma ratkaista.

2. Kuinka kauan olet ollut neuvonantajana, kuinka paljon asiakkaita sinulla on, ja kuinka paljon rahaa voit hallita?

Nämä tiedot auttavat sinua arvioimaan neuvonantajien kokemuksen taso ja suhteellinen menestys. Voit halutessasi välttää neuvonantajaksi liian vähän kokemusta, tai joka on liian vähän tai liian paljon asiakkaita. Yleensä onnistunut neuvonantajien on enemmän asiakkaita hallinnoitavien varojen kuin vähemmän onnistuneesti niistä.

3. Ketkä ovat ihanteellisia asiakkaita?

Se voi olla hyödyllistä ymmärtää eri asiakkaiden neuvonantajana tuntuu ovat hyvä sovi heidän käytännössä. Et halua olla epätavallinen asiakas; se on parempi sopii hyvin sisällä neuvonantajan asiakaskunta niin, että voit hyödyntää neuvonantajan kokemuksia muiden kanssa kuin sinä.

4. Kuinka voit korvata?

taloudelliset neuvonantajat palkkiot ovat eri tavoin. On tärkeää, että ymmärrät kuinka ja neuvonantajana etuja taloudellisesti neuvoja hän annamme sinulle. Saatat päättää, että haluat yksi tapa korvauksen päällekkäin, koska henkilökohtaisista mieltymyksistä, eturistiriitoja, tai muista syistä.

5. Kuka on käsittelyn tilini?

Jotkut konsulttiyritykset määrittää joukkueet ammattilaisia ​​ja varmuuskopiointi henkilöstöä työskentelemään asiakkaiden kanssa. Pienemmät yritykset yleensä vain yksi neuvonantaja kanssa kunkin asiakkaan. Ei voi olla etuja ja haittoja sekä malleja, ja on tärkeää, että ymmärrät mahdollinen suhde, jotta voit tehdä päätös, että sinun mielestäsi on paras sinulle.

6. Miten voit kommunikoida minun ja muita neuvonantajia?

On tärkeää, että saat usein, selkeä, ja tarkka viestintä teidän neuvonantaja, ja että ne toimivat hyvin yhdessä muiden neuvonantajien (kuten kirjanpitäjä ja asianajaja). Sinun tulisi myös luottaa siihen, että neuvonantaja on saatavilla sinulle nopeasti jos sinulla on kysymys, tai haluavat tavata keskustelemaan jotain.

7. Mitä palveluja sinä antaa?

Jotkut neuvonantajat vain Tarjoamme varainhoitopalveluja kun taas toiset tarjoavat enemmän täydellinen joukko palveluita, jotka voivat sisältää henkilökohtaista taloudellista suunnittelua. Haluat olla että tiedät tarkalleen mitä palveluja aiot saada ja miten ne toimitetaan ennen kuin tulet asiakas.

8. Mikä on sinun investointi ja taloussuunnittelu filosofia?

On olemassa erilaisia ​​investointeja filosofiat ja lähestymistapoja talouden suunnittelua. On tärkeää, että neuvonantaja tapa hallita rahaa on sopusoinnussa oman. Tämä on olennainen ala sanoa onnistuneen pitkän aikavälin suhdetta.

9. Oletteko ottaa haltuunsa asiakkaan varat?

turvallisuus oman omaisuuden on välttämätöntä, joten useimmat riippumattomat neuvonantajat käyttää kolmannen osapuolen huoltaja yritys, kuten Charles Schwab, TD Waterhouse, Vanguard, tai Fidelity. Neuvojat, jotka ovat rekisteröityjä edustajat todennäköisesti huoltajuus teidän varat Meklariliike kanssa, johon ne ovat sidoksissa. Varo neuvonantajia, jotka eivät käytä ulkopuolella säilyttäjänä.

10. Mikä tekee sinusta erilainen kuin muut?

Hyvä neuvonantaja pitäisi pystyä selvästi selittää sinulle, miten heidän kanssaan on ainutlaatuisesti eroaa työskennellä jonkun toisen kanssa. Tämä kysymys antaa teidän neuvonantajana mahdollisuuden tunnistaa omat vahvuutensa, mikä antaa sinulle mahdollisuuden tehdä arviointia.
.