Aloittaminen on arvioida Sijoitusrahasto Performance

Kun se tulee sijoittava rahasto, monet ihmiset kysyvät minulta, miten arvioida suorituskykyä ja laatua rahastojen niiden välitys tilin, 401 (k) IRAS, jne. Yksinkertaisesti arvioida suorituskyvyn mitattuna tuotto voi olla pettymys meidän nykyisessä ympäristössä; Lisäksi sen ei &'; t puhua kokonaisinvestointi filosofiaa tai ohjeena voit viitata vaikeina aikoina. Siksi, kun auttaa asiakkaita heidän sijoittava rahasto, käytän nämä neljä suuntaviivojen auttaa heitä päättää, miten edetä rakentaessaan sijoitussalkussa:

Lataa rakenne. Kun sijoitusrahastot tuli suosittu vuonna 1980, sinun piti mennä läpi välittäjä ostaa niitä. Olet maksanut välittäjä kautta on edessä tai takana kuormitusta rahasto niin, että s /hän huoltaa tilin ja auttaa sinua aika ajoin. Vaikka on olemassa monia suuria rahasto perheissä, joissa silti maksaa kuormitus, sekä monia suuria välittäjät ja suunnittelijat joille olet kompensoida sijoittamalla niiden kanssa ladattu rahastoon, tee-se-itse maailman Don &'; t tarvitse sotkea ladattu varat koska siellä on runsaasti ei-kuormaa vaihtoehtoja, jotka edelleen tarjoavat suuria pitkän aikavälin suorituskykyyn. Siksi sinun täytyy tarkistaa, mitä maksat, ja päättää, mitä teidän “ kuorma filosofia &"; on menossa eteenpäin.

Helppo tapa tehdä tämä on yksinkertaisesti etsiä oman rahasto käyttämällä &'; kaupankäyntitunnus on sivuston kuten Morningstar – tässä esimerkissä, katsoin ylös AGTHX, American Growth Fund of America, jotta voit nähdä, missä kertoa, jos rahasto on ladattu (Käytät ll nähdä kuvassa että se on 5,75% Etukäteispalkkio &ndash ; merkitys jokaista $ 100 sijoittaa, $ 5.75 menee maksaa henkilölle, joka myi sinulle rahasto).

sisäiseen rahastoon kulut. Lisäksi kuorma saatat maksaa, Käytät uudelleen kiinnittämällä sisäisen kulut menevät toiminta ja hallinto erityisten rahasto. Menemättä kaikki erityyppisten sijoitusrahastojen, yleinen periaate on, että sinulla on tapana maksaa enemmän aktiivinen salkunhoitaja seuranta rahasto, ja sinulla on taipumus maksaa vähemmän rahasto passiivinen investoimalla strategia, kuten indeksirahasto. Yksi tyyppi isn &'; t välttämättä parempi kuin muut, mutta jälleen kerran, uskon, että yleisohje mitä Käytät uudelleen valmis maksamaan on kohtuullinen ja- esimerkiksi useimmat asiakkaani taipumus pysyä 1% tai alle. Voit tarkistaa ja nähdä kuinka paljon rahasto latautuu sinua, yleensä otsikon “ kulut &"; rahaston tietosivu.

omaisuuslajien. Omaisuuslaji yksinkertaisesti viittaa siihen, mitä “ maku &"; rahasto Käytät uudelleen osto, ja ne kaikki ovat aluksi luokiteltuna yrityksen koosta ja kasvuvaiheen. Ihannetapauksessa, pienet, keskisuuret ja suuret yritykset muuttaisivat eri – jos yksi luokka on ylöspäin, toinen olisi alas, ja niin edelleen. Voimme &'; t hallita että, mutta monipuolistaminen on edelleen tärkeää, ja siksi kannustaa ihmisiä varmista, että ne leviävät heidän investoinnit usean omaisuusluokkiin, jossa he voivat tarkistaa katsomalla yksittäisen rahaston &'; s Style Box.

Yksi virhe näen usein, että joku on sijoittanut useita sijoitusrahastoihin – ehkä heidän 401 (k) – mutta taustalla omistukset ovat samat. Jokainen rahasto kertoo mitä heidän Top Holdings ovat, niin sinun täytyy verrata ja varmista, että varat Aren &'; t 3 eri rahastojen kanssa identtiset tilojen! Käytät ll katso alla vertasin kaksi amerikkalaista Rahastot, ja molemmat ovat Apple ja tupakkayhtiöt, joten ne eivät voi olla paras varat pitää yhdessä, jos Käytät etsimme monipuolistamiseen.

Benchmark. Lopullinen Checkpoint arvioimiseksi oman rahasto on verrata sitä muihin vastaaviin yhteisöihin – jokainen omaisuuslaji on vastaava indeksi, jolla voit nähdä, miten yleinen omaisuusluokan suoriutuu, ja sitten nähdä, miten yksittäiset rahasto käy vastaan, että vertailuarvo. Usein kun vedät up your rahasto &'; s tiedot, vertailuarvo on jo säädetty vertailua. Kysymys he vastaat alla kaavio on, jos olet sijoittanut $ 10000, miten on vertailuindeksin ja rahasto suoritetaan samana ajassa?

Kuten näette, tämä erityinen keskinäinen rahasto (sininen) pärjäsi paremmin kuin vertailuindeksiä (oranssi) aikana 10 vuoden kuluessa. Vaikka jos se edes yksinkertaisesti järjestetään jopa benchmark, olisin silti tyytyväinen. . . se &'; s vain kun näet tasaisen suorituskyvyn alla vertailukohtana, että sinun täytyy tarkastella muutoksia tekemättä.

Kun se tulee sijoittava rahasto ja arvioida suorituskykyä, lukuisia kriteereitä voi tulla hyvin sekava hyvin nopeasti --and On paljon täällä, että en ole maininnut, että ammattimaisille sijoittajille voivat tekijä niiden arviointiprosessiin. Kuitenkin monet ihmiset unohtaa, mitä he yrittävät saavuttaa kohdatessaan liian paljon tietoa ja tulla halvaantunut! Näiden neljän yksinkertaisia ​​ohjeita, voit aloittaa tiellä ymmärtämiseen rahastosijoitusten helpommin, säilyttäen eteenpäin pitkän aikavälin investointeja vauhtia.
.