Mitä rahoitussuunnittelija tehdä?

Luulin, että se viisasta kertoa teille mitä rahoitussuunnittelija todellisuudessa ei, koska minun kokemukseni mukaan useimmat ihmiset joko väärinkäsityksiä tai vain tiedä.

Pidän ajatella taloussuunnittelu koska prosessi, jossa asiakas ja rahoitussuunnittelija kokoontuvat yhteen ensin keskustelemaan asiakkaiden nykytilannetta. Rahoitussuunnittelija ja asiakas sen jälkeen tutkia, mikä on tärkeää asiakkaan ja mitä heidän tulevaisuuden tavoitteet, toiveet ja tavoitteet ovat. Suunnittelija sitten toimii ulos strategia näiden tavoitteiden saavuttamiseksi ja valmistelee "suunnitelma" tunnetaan lausuma neuvoja tai rahoitussuunnitelma. Normaalisti tämä kattaa eläkkeelle suunnittelu, esim. Tiedottaminen 40 vuotta vanha ja vaadittavat toimet hänet eläkkeelle haluamansa 60-vuotiaana eläkkeelle tuloja $ 75,000, nykypäivän dollareissa.

Varsinainen vaiheista voi kuulua:

&bull ; Budjetointi
• Laskeminen optimaalinen palkkatasoa uhri
• Täytäntöönpanosta säästöohjelmat
• Vero tehokas investoinnit
• Hallitus on osallistunut osuus
• Valtion eläkerahaston maksimointi strategioita
• Aloittaminen eläkkeelle siirtymistä
• Itsehallinnoiviin Super varat (DIY Super) B • Suora Osakkeet
• Kiinteistön investoimalla
• Mortgage nopeus takaisinmaksu strategioita

Vaikka Talousarvio /Statement of Neuvonta toivottavasti näyttää yksityiskohtainen toimintasuunnitelma asiakkaan sinne, missä he haluavat olla, joskus tavoite on epärealistinen ja ei voida täyttää. Tällöin asiakkaalle ilmoitetaan, että siellä todennäköisesti vajausta, mutta että vaje voidaan rajoittaa työskentelemällä muutaman vuoden, tai luopuu vuosittaiset ulkomaiset loma jne

katson edellä prosessi olisi "kokonaisvaltaista" taloussuunnittelu, eli se kattaa asiakkaan koko tilannetta eikä vain bittiä se. Ottaa sanoi, että on olemassa lukuisia tilanteita, jolloin asiakkaiden nähdä suunnittelija vain yhtä tiettyä syytä. Esimerkiksi, he saattavat haluta neuvoja miten parhaiten sijoittaa perinnön tai muita taloudellisia windfall, tai ne voivat vain haluta järjestää toimeentuloturvan vakuutus tai henkivakuutus. Vaikka taloudellinen suunnittelijat voivat auttaa näissä "kertaluonteinen" tilanteissa, mielestäni valtaosa taloudellinen suunnittelijat samaa mieltä, että asiakas &'; n edun tarjoillaan jos heillä on laajempi ja kattavampi kokouksessa.

Epäilemättä valtaosa ihmisistä hyötyy vierailevat hyvämaineinen rahoitussuunnittelija ja ottaa chat heidän kanssaan. Useimmissa tapauksissa ensimmäinen kokous on suunnittelija kustannuksella (veloituksetta) ja tämän voit tavata muutamia eri taloudellinen suunnittelijat ennen kuin päätät, joka antaa oman taloudellisen tulevaisuuden.

Mielestäni on aina viisasta tavata useita taloudellinen suunnittelijat, jotta voit tehdä tietoisen valinnan, johon suunnittelija on kaikkein yhteensopiva sinulle. Varmasti olen aina neuvoa ihmisiä Tapaan jutella muiden taloudellinen suunnittelijat ennen päätöstä tehdä liiketoimintaa minun suhde saattaa kestää vuosikymmeniä ja on tärkeää muodostaa oikeaan suhteeseen; tämä on peräisin suunnittelija ja asiakas perpective.
.