*** Miten Boomers valita parhaan Financial Advisor

: Kelly Campbell, kalastuspolitiikan, ChFC, CMFC

Kun myrskyisä 2008 pörssissä monet sijoittajat kyseenalaistavat niiden taloudellisia neuvonantajia arvo. Koska itse asiassa monet etsimään uutta neuvonantaja tulevina vuosina. Ja vaikka tämä voi tuntua pelottava tehtävä, se voi olla paras aika. Uusia suhteita usein johtaa uusiin investointisuunnitelmiin ja merkittäviä vastuualueet muuttuvat mahdollisesti parempaan.

Mutta miten voit valita paras Wealth Management Firm? Tässä on alkuun 10 kysymystä kysyä uusi rahoitussuunnittelija ennen kuin siirrät tilisi.

1. Montako asiakasta onko hän itse palvella ja millaista tietoa hän tarvitsee ennen työskennellä kanssanne?

Toisin sanoen, on neuvonantaja enemmän huolissaan rahaa ja uuden tilin kuin hän on sinusta? Monet välittäjät ovat enemmän huolissaan ottaa toisen tilin vastaan ​​kuka olet ihmisenä. Tämä on hyvin henkilökohtainen suhde ja Advisors pitäisi kysyä tavoitteesi ja unelmat sijasta noin tilisi arvoista. Lopullinen menestys ei tuotto, se on sinun pysty saavuttamaan unelmiesi. Valitse suunnittelija, joka kysyy sekä määrällisiä kysymyksiä sekä laadullisia kysymyksiä … .. toivottavasti enemmän laadullisia.

paras taloudellinen neuvonantaja on enemmän kiinnostunut, kuka olet ja mitä haluat elämältä.

2. Onko hän varastossa poimija, yrittäen löytää ensi vuonna &'; s tähtien esiintyjä?

Usein välittäjä voi löytää varastossa, joka nousee 100% +. Mutta tämä yleensä yhdessä löytää monet muut, jotka menevät ole, jos sekä ne, jotka menettävät kaikki niiden arvosta tehdä koko salkun palaa synkkä. Valitsemalla yhdistettyä investoinnit on parempi lähestymistapa. Tämäntyyppiset investoinnit voisivat olla sijoitusrahastojen (mutta varmista, että välittäjä on hyvin valikoiva, sillä monet rahastot eivät ehkä niiden suhteellinen tuotosta ja edelleen, monet ovat erittäin vero tehoton) tai Exchange traded funds (ETF voi olla enemmän veroa tehokas ja tehostetun indeksointi tekniikoita hyödynnetään noin ETF yritykset voivat ulos suorittaa indeksi useammin). Osakkeiden valinta ei yksinkertaisesti toimi. Jos välittäjä on varastossa poimija hän on tehdä kaksi oikeita päätöksiä, kun ostaa (matala) ja milloin myydä (korkea). Se on usein vaikea tarpeeksi, jotta yksi näistä päätöksistä oikein. Pysy kaukana Osakepoimintaa.

BEST taloudellinen neuvonantaja on yksi, joka ymmärtää, että osakevalintaan on parempi jättää joko ammatillinen Money Manager tai tehdä järjestelmällistä lähestymistapaa, kuten indeksointi.

3. Onko hänellä järjestelmä valita sijoitukset /tekee portfolion päätöksiä … .ja hän seuraa järjestelmän tarkasti?

Useimmat välittäjät luulevat markkina-analyytikot mutta todellisuus osoittaa, että he viettävät suurimman osan ajastaan ​​markkinointi uusille asiakkaita. Se on OK, että välittäjä on markkinoilla, hän on pidettävä hänen liiketoimintaa musta. Mutta jos hän tekee salkun päätöksiä ilman järjestelmää, hän tarvitsee katsoa markkinoille jatkuvasti. Kuinka hän voi tehdä, että kun hän on myyntimatkat? Jos hän on katsella markkinoilla jatkuvasti, hän on varastossa kerääjä ja tiedämme Osakepoimintaa.

BEST taloudellinen neuvonantaja on järjestelmä kaikille investointien suunnittelussa ja ostaa /myydä päätöksiä.

4. Aiotteko saa kirjallisen sijoitussääntömääräystä?

Paras suunnittelu tehdään ottaa asioita kirjallisesti. Sijoituspolitiikka lausunto on asiakirja, joka kuvaa salkun, tavalla mahdollisesti salkun tappioita markkinoilla (yleensä asettaa erilaisia ​​ylä-ja alamäet), millaisia ​​investointeja sisällytetään salkkuun, lähentäminen odotettavissa korko tuotto sekä mitä järjestelmällinen ostaa ja myydä päätökset tehdään markkinoiden vaihtelut esiintyä.

paras taloudellinen neuvonantaja antaa kullekin asiakkaalle sijoitussääntömääräystä.

5. Aiotteko vastaanottaa Personal Financial Policy Statement?

Tämä on suunnitelma, jossa on yhteenveto miksi haluat rahaa lisätä, mitkä ovat tavoitteesi ja tavoitteet ovat ja näyttää, jos olet oikealla tiellä näiden tavoitteiden saavuttamiseksi. Se myös tarjoaa sinulle dokumentoitu kriteerit, joiden avulla voidaan arvioida välittäjä &'; suorituskykyä ja palvelun.

paras taloudellinen neuvonantaja tarjoaa sinulle yksilöllisen Personal Financial Policy Statement.

6. Hän ajoittaa kokouksia tiettyinä aikavälein ja käyttää niitä järjestelmällisesti?

Viestintä on avain suuri taloudellinen suhde. Jos olet aina ensimmäisenä aloittaa yhteyksiä sinun ja välittäjä, niin hän ei aktiivisuuteen. Juridisesti kaikki neuvonantaja että laskuttaa sinulta maksun on tavata sinut vähintään kerran vuodessa. Ja tämän kokouksen pitäisi aloittaa neuvonantaja ei välttämättä sinua. Tavallinen määrä kokousta vuodessa on yksi, jos ne tarjoavat kaksi, että on vielä parempi. Jos ne tarjoavat 4 tai enemmän, ne eivät todennäköisesti ole kovin kiireinen tai kannattavaa. Mikä tahansa välittäjä, joka ei ole kannattavaa, pitäisi välttää 10 jalka napa. Ne eivät saa olla liiketoiminnan hyvin kauan.

Onko kunkin kokouksen aluksi asialistan, on harkittu keskustelunaiheita ja seurata läpi vaatimukset ja toimintasuunnitelmia? Enemmän hyvin organisoitu ja systematisoida välittäjä, sitä enemmän voit olla varma, hän on käynnissä ammattilainen, hyvämaineinen talousohjauksen liiketoiminnot.

paras taloudellinen neuvonantaja on usein, hyvin organisoitu kokouksia ja on tiukka noin ajoitus ja aikataulut.

7. Onko hänellä tili vähimmäis- tai hän toimii joku tulee läpi hänen ovelleen?

Välittäjät, jotka menestyvät, Service Oriented ja sitoutunut asiakkaidensa on aina tili minimiin. He ovat ajatelleet läpi miten kannattavaa asiakassuhteen näyttää. He tietävät, kuinka paljon aikaa he viettävät asiakkaan kanssa koko vuoden ja ymmärtää, että jotta ne olisivat kannattavia vain asiakkaille tiettyjen tili arvoja voidaan hyväksyä aloittaa kumppanuutta. Välittäjä on ajaa kannattavaa liiketoimintaa, jotta yhdenmukaista palvelua sinulle tulevina vuosina. Tunne välittäjä &'; tilille minimivaatimuksia ja varmista et ole liian suuri tai liian pieni asiakkaan perustuu tilinsä vähintään.

paras taloudellinen neuvonantaja sarjaa osuus minimit.

8. Onko hänellä ei ole rikosrekisteriä?

Tarkkailun hänen sääntelyä ennätys on oltava. Financial Industry Regulatory Authority sivusto on hyvä alku (www.FINRA.org), kuten on Securities and Exchange Commission verkkosivuilla (www.sec.gov.) Voit nähdä, jos ei ole tapahtunut sääntelytoimia vastaan ​​taloudellisena neuvonantajana. Voit myös tarkistaa sääntelyviranomaiset jotka valvovat mitään ammattinimikkeen hän käyttää jälkeen hänen nimensä. Tässä tapauksessa paras uutinen ei ole uutinen.

BEST taloudellinen neuvonantaja pitäisi olla puhdas sääntelyn ennätys.

9. Onko hänellä liiketoiminnan peräkkäin suunnitelma?

Monet välittäjät rakentaa peräkkäin suunnitelmia asiakkailleen, mutta ei ole vielä yksi oman yrityksen. Jos he eivät, mitä tapahtuu, jos he lähtevät yritys, saada potkut, sairastuvat tai jopa kuolla? Oletko vasemmalle ulos kylmään? Ottaa järjestäytynyt suunnitelma on merkki sitoutunut taloudellisen ammattilainen. Se osoittaa myös, että hän on todella huolissaan menestyksen mitä tapahtuu hänelle.

paras taloudellinen neuvonantaja on aina liiketoimintaa peräkkäin suunnitelma.

10. Onko hänellä ammatillinen nimitykset? Esimerkkiä ei sillä on jokin seuraavista:

AIF Accredited Investment omaisuudenhoitoon

YKP Certified Financial Planner

ChFC Chartered Financial Consultant

RIA Rekisteröityneet Sijoitusneuvoja

CHMC Chartered Sijoitusrahasto neuvonantaja

CIMA Certified Investment Management analyytikko

CFA Chartered Financial Analyst

CPA KHT

JD Juris lääkäri

EA Rekisteröidyt Agent

Muista, nimitykset eivät ole helppo saada. Useimmat vaativat jonkin verran alan kokemusta, useita Kurssit seuraa usein lopullinen, kumulatiivinen tentti ja vuotuisen täydennyskoulutuksen vaatimuksia. Jos suunnittelija on saavuttanut nämä nimitykset hän on tehnyt paljon työtä ja on osoittanut, hän on sitoutunut tähän teollisuudelle.

BEST taloudellisena neuvonantajana aina pyrkii olemaan taitavampia alansa ja ammatillinen nimityksiä todistaa sen.

Kuten näette, se on erittäin tärkeää työskennellä BEST. Mutta löytää ne hyvin täynnä teollisuuden, sinun täytyy kysyä oikeita kysymyksiä. Onnea teidän pyrkimys löytää huippuosaamista.

Lisätietoja kunkin aiheen edellä, lukea kirjani, palo Broker, River Front Press. Saatavana www.boomer-living.com verkkosivuilla. Diskontattu Boomer-Living verkkosivuilla kävijät.

Voit vastata Kelly “ Jätä kommentti &"; osiosta tai sähköpostitse häntä [email protected] tai vierailla hänen verkkosivuilla osoitteessa www.Campbellwealth.com.
.