Pankkitilin haut: Ovatko ne Sallittu?

asianajajien ja muiden ammattilaisten yhteyttä toimistoon joka päivä ja kysyä, onko sallittua omaisuuserän haku yhtiö tai yksityisetsivä tehdä pankki, varastossa, joukkolainojen tai sijoitusrahasto tili hakuja aiheesta . Lyhyt vastaus on “ ei &" ;.

Ei vain käy pankki, varastossa, joukkolainan tai rahasto haku pidetään loukata yksityisyyttä, mutta se on myös pidetään sopimattomia tai harhaanjohtavia liike harjoitella. Tärkeämpää, tahansa yritys, joka väittää pysty hoitamaan pankkitili hakua tässä päivässä ja ikä, (ja on olemassa useita niistä) on näin käyttämällä väärin perustein. Jos tämä ei riitä, hallituksen Bar Valvojat on myös tullut ulos ja totesi, että asianajaja, joka on pankkitili haku suoritetaan heidän puolestaan, voitaisiin järjestää vicariously vastuussa. Lopuksi, oikeusministeri &'; tiloihin, suuri määrä valtioita, ovat aggressiivisesti hakenut ja saanut kieltoja ja suuret sakot vastaan ​​voimavara hakea yrityksiä, jotka harjoittavat pankkitili hakuja.

Tämän vuoksi, kun sinun täytyy tyydyttää &ldquo ; due diligence &"; puolesta asiakkaiden suorittamalla omaisuuserän haku, ota yhteyttä hyvämaineinen yritys, joka tietää, mitä on sallittua ja mikä ei. Täällä, www.assetsearchesplus.com, käytämme vain koulutettu varallisuuden takaisin asianajajien tehdä hyödykkeen hakuja. Tarjoamme asiakkaillemme pääsy jokaisen varojen ja velkojen sekä aihe, joka on sallittua saada, kaikissa 50 osavaltiossa, jotta asiakkaamme voivat saada tarvittavat tiedot tyydyttämään niiden due diligence sisällä (1) ja (3) työpäivää.

Pitkä vastaus siihen, miksi et enää osaa tehdä pankkitili haku on, että 12. marraskuuta 1999 presidentti Clinton allekirjoitti Financial Services modernisointi lain laiksi. Sittemmin käyttämällä väärin perustein saada pankkitilin tiedot, joko pankkien tai pankkien asiakkaiden, katsotaan liittovaltion rikos.

lakia sovelletaan kaikkiin pankkeihin ja rahoituslaitoksiin, kuten varastossa pankkiiriliikkeet, vakuutusyhtiöt, laina yritykset, luottokorttiyhtiöitä ja luottotiedot.
Laki koskee niitä henkilöitä, jotka käyttävät vilpillisesti ja kaikki kolmas osapuoli pyytää tietoja, kun se on tiedossa, tai olisi pitänyt tietää, että vilpillisesti käytetään.

Tietyt rajoitetut vapautukset eivät koske. Vapautettu osapuolet ovat lainvalvontaviranomaisten, rahoituslaitokset, vakuutusyhtiöt hoitavat liittyvien väitteiden tutkinta, ja valtion toimiluvan yksityisetsivät, jotka yrittävät kerätä rikollinen elatusmaksuja. Kuitenkin tässä tapauksessa, yksityisetsivät on oltava tuomioistuimen päätöksellä kädessä luvan pankki tutkimuksessa.

Financial Services modernisointi Act of 1999 - Ote:

Alaotsikko B - petollinen Pääsy Financial Tietoa

SEC. 521. yksityisyyden suojelu ASIAKASTIEDOT rahoituslaitokset.

() kielto hankkia ASIAKASTIEDOT väärillä PRETENSES- Sitä vastoin tekstitykset tahansa henkilölle hankkia tai yrittää hankkia tai antaa saa paljastaa tai yrittää aiheuttaa anneta henkilölle, asiakastiedot rahoituslaitoksen liittyvät toiseen person--

(1) tekemällä vääriä, kuvitteellinen, tai vilpillisiä lausuntoja tai esityksiä upseeri, työntekijä tai asiamies rahoituslaitos;

(2) tekemällä vääriä, kuvitteellinen, tai vilpillisiä lausuntoja tai esityksiä asiakkaalle rahoituslaitoksen; tai

(3) toimittamalla asiakirjan upseeri, työntekijä tai asiamies rahoituslaitos, tietäen, että asiakirja on taottu, väärennettyjä, kadonnut tai varastettu, on saatu vilpillisesti, tai sisältää väärän, kuvitteellinen, tai vilpillisiä lausuntoja tai esityksiä.

(b) kieltoa houkutteleminen henkilö SAADA asiakastietoja RAHOITUSLAITOKSEN vilpillisesti - Sitä vastoin tekstitykset pyytää henkilö saada asiakastietoja rahoituslaitoksen, tietäen, että henkilö saada, tai yrittää hankkia, tiedot laitoksen millään tavalla momentissa ().

(c) NONAPPLICABILITY lainvalvontaviranomaisten AGENCIES- määräyksiä ei Tämä osa on tulkittava siten, että estetään minkäänlaisia ​​toimia poliisiin, tai virkamies, työntekijä tai asiamies tällaisen viranomaisen, saada asiakkaan tiedot rahoituslaitoksen yhteydessä suorituskykyä virkatehtävien viraston.

(d) NONAPPLICABILITY rahoituslaitoksiin tietyissä tapauksissa - Mikään tämän osan on tulkittava siten, että estetään kaikki rahoituslaitos, tai virkamies, työntekijä tai asiamies rahoituslaitos, saamasta asiakastiedot Tällaisen rahoituslaitos aikana of--

(1) testaus turvamenettelyt tai järjestelmiä tällaisen laitoksen ylläpitämiseksi asiakastietojen luottamuksellisuutta;

(2) tutkia väitettyjä väärinkäytöksiä tai laiminlyönnistä jokaisen virkamiehen, työntekijä tai asiamies rahoituslaitos; tai

(3) talteen asiakastietoja rahoituslaitoksen, joka saatiin tai vastaanottanut muu henkilö millään tavalla momentissa () tai (b).

(e) NONAPPLICABILITY TO vakuutuslaitokset tutkittavaksi vakuutuspetos - Mikään tämän osan on tulkittava siten, että estetään kaikki Kansaneläkelaitoksen, tai virkamies, työntekijä tai virasto vakuutuslaitoksen, saamasta tietoja osana vakuutus tutkimuksen rikollista toimintaa, petos, materiaali harhaanjohtamisesta, tai materiaalia salassapitosopimus, joka on hyväksytty tähän organisaatioon kuuluvat valtion lain, asetuksen, tulkinta, tai tilata.

(f) NONAPPLICABILITY tietyntyyppisiin ASIAKASTIEDOT TALOUDELLISTEN INSTITUTIONS- Mikään tämän jakso on tulkittava siten, että estetään henkilöä saamasta asiakkaan tietoja rahoituslaitos, joka muuten on saatavana julkista rekisteriä nojalla jätettyjen arvopaperilakien (kuten määritelty kohdassa 3 (a) (47) Securities Exchange Act 1934 ).

(g) NONAPPLICABILITY keräystä LASTEN tuomioiden - Mikään tämän jakson määräyksiä on tulkita estävän valtion lisensoitu yksityisetsivä, tai virkamies, työntekijä tai edustajalta yksityisetsivä, mistä saada asiakkaan tiedot rahoituslaitoksen, siinä määrin kuin kohtuudella tarpeen kerätä lapsi tukea henkilö tuomittu olleen rikollinen hänen velvoitteiden liittovaltion tai valtion tuomioistuimessa, ja siltä osin kuin tällainen toiminta valtion lisensoitu yksityinen tutkija ei ole lainvastainen minkään muun liittovaltion tai valtion lain tai asetuksen, ja on antanut luvan järjestyksen tai tuomioistuimen toimivaltaisessa tuomioistuimessa.

SEC. 522. hallinnollisen toimeenpanon.

() TÄYTÄNTÖÖNPANO PYYNNÖN Federal Trade käyttöönottopöytäkirjasta Jollei momentissa (b) noudattaminen tekstitykset pannaan täytäntöön Federal Trade Commission samalla tavalla ja samalla teholla ja viranomainen komission on alle Fair perintätoimia Act valvoakseen tällaisten lain.

(b) täytäntöönpano muilla VIRASTOJEN tietyissä asiat

(1) IN General- noudattaminen Tämän tekstitys pannaan täytäntöön under--

() 8 §: Federal Deposit Insurance Act, kun kyseessä of--

(i) kansalliset pankit, ja liittovaltion oksat ja liittovaltion virastot ulkomaisten pankkien, toimiston Comptroller rahahuollon;

(ii) jäsenpankkien Federal Reserve System (muut kuin kansalliset pankit), sivuliikkeiden ja ulkomaisten pankkien (muut kuin liittovaltion oksat, liittovaltion virastot, ja vakuutettu valtion ulkomaisten pankkien sivuliikkeet), kulutusluotot omistuksessa tai määräysvallassa ulkomaisten pankkien, ja organisaatiot toimivat 25 § tai 25A Federal Reserve Act, hallituksen;

(iii) pankit vakuutettu Federal Deposit Insurance Corporation (muut kuin jäsenet Federal Reserve System ja kansallisten kirkkoon kuulumaton pankit) ja vakuutettu valtion ulkomaisten pankkien sivuliikkeet, jonka hallitus Federal Deposit Insurance Corporation; ja

(iv) säästöt yhdistykset talletukset, jotka on vakuutettu Federal Deposit Insurance Corporation, johtaja Office of Thrift Supervision; ja

(B) Federal Credit Union Act ylläpitäjä National Credit Union Administration että kaikista Federal Credit Union.

(2) rikkomuksia SUBTITLE KÄSITELTY loukkaukset
MUUT LAWS- varten harjoituksen tahansa viraston kohdassa tarkoitettu (1) mukaista toimivaltaansa tarkoitettu säädös kyseisessä kohdassa, vastoin tätä tekstitys katsotaan olevan vastoin asetettu velvoite kyseisen lain. Lisäksi mukaista toimivaltaansa mihinkään oikeudelliseen säännökseen nimenomaisesti kohdassa tarkoitettu (1), kunkin viraston tarkoitettujen kyseisessä kohdassa voi käyttää, varten noudattamisen valvontaa tekstitykset, muuta viranomaista siirrettävä tällaisia ​​virasto lailla .

SEC. 523. rikosoikeudellinen seuraamus.

() IN General- Joka tietoinen ja tarkoituksellinen rikkoo, tai tietoisesti ja tarkoituksellisesti yrittää rikkoa, jakso 521 on tuomittava sakkoon osaston mukaisesti 18, United States Code, tai vankeuteen ei yli 5 vuotta, tai molemmat.

(b) Tehostettu rangaistuspotku TÖRKEÄT asiat Joka rikkoo tai yrittää rikkoa, § 521 taas rikkoo toisen lain Yhdysvaltojen tai osana malli on laiton tehtävä, johon liittyy yli $ 100,000 12 kuukauden määräaikaa sakotetaan kaksinkertainen määrä momentissa säädetään (b) (3) tai (c) (3) (kuten tapauksesta riippuen) § 3571 ja osasto 18, United States Code , vangittuna enintään 10 vuotta, tai molemmat.

SEC. 524. LIITTYVÄT valtion lait.

() IN General- tekstitykset ei saa tulkita korvaa, muuttamalla tai jotka vaikuttavat sääntöjen sääntöjen, määräysten tai tulkintoja vaikutusta minkään valtion, paitsi Siltä osin kuin tällaiset lakeja, asetuksia, määräyksiä tai tulkinnat ovat ristiriidassa tämän tekstityksen, ja sitten vain siinä määrin kuin ristiriitaa.

(b) paremman suojan KANSALLISTEN lainsäädännöstä Näissä jaksossa , valtion laissa, asetuksessa, jotta tai tulkinta ei ole ristiriidassa tämän tekstitys jos suojakeinoja siten laissa, asetuksessa, jotta tai tulkinta antaa jokaiselle henkilölle on suurempi kuin säädetty suoja tekstitykset määritettynä Federal Trade Komissio kuultuaan viraston tai viranomaiselle toimivalta § 522 joko henkilö, joka aloitti valituksen tai että on tehty valitus, omasta aloitteestaan ​​tai kun vetoomus asiaan osallisen.

SEC. 525. AGENCY OHJEET.

Edistääkseen tavoitteiden tekstitykset kukin liittovaltion pankkitoimintaa virasto (kuten määritelty kohdassa 3 (z) Federal Deposit Insurance Act), National Credit Union Administration, ja Securities and Exchange Commission tai itsesääntelyyn järjestöjen, tarvittaessa tarkastelee määräykset ja ohjeet rahoituslaitoksiin sovellettavia nojalla omilla lainkäyttöalueilla ja on säädettävä tällaiset tarkistukset säädöksiä ja ohjeita, jotka saattavat olla tarpeen sen varmistamiseksi, että tällaiset rahoituslaitokset ovat politiikkoja, menettelyjä, ja valvonta, joilla estetään luvaton paljastaminen asiakkaiden taloudellisia tietoja ja estää ja havaita toiminta kielletty § 521.

SEC. 526. RAPORTIT.

() Kertomus kongressi- Ennen vuoden 18 kuukauden ajanjaksoa, joka alkaa päivänä, jona säätämistä tämän lain, Comptroller General, kuullen Federal Trade Commission, liittovaltion pankkitoimintaa virastot, National Credit Union Administration, Securities and Exchange Commission, asianmukaisia ​​liittovaltion lainvalvontaviranomaisten, ja asianmukaisin vakuutussäätelyjärjestelmille, toimittaa kongressin mietinnön seuraavista:

(1) tehokkuus ja riittävyys oikeussuojakeinoja tässä tekstitys käsiteltäessä yrittää saada taloudellisia tietoja vilpillisesti tai väärin perustein.

(2) mahdolliset suositukset ylimääräisiä lainsäädäntö- tai sääntelytoimia kohdistuvia uhkia yksityisyyden taloudelliset tiedot luonut yritykset saada tietoja vilpillisesti tai väärin perustein.

(b) VUOSIKERTOMUS antamalla AGENCIES- Federal Trade Commission ja oikeusministeri antaa kongressille vuosikertomuksen lukumäärä ja sijoitus Kaikilla valvonnasta nojalla toteutetuista toimista tekstitykset.

SEC. 527. MÄÄRITELMÄT.

Tässä tekstityksen, sovelletaan seuraavia määritelmiä:

(1) asiakas- Termi 'asiakas' tarkoittaa, suhteessa rahoituslaitoksen, henkilöä ( tai valtuutettu edustaja henkilö), jolle rahoituslaitos tarjoaa tuotetta tai palvelua, mukaan lukien toimii omaisuudenhoitoon.

(2) ASIAKKAAN taloudelliset tiedot voivat olla instituutioiden termi `asiakastiedot rahoitusvaroihin laitos 'tietoa ylläpitää tai rahoituslaitos, joka on johdettu suhdetta rahoituslaitoksen ja asiakkaan rahoituslaitoksen ja tunnistetaan asiakkaan kanssa.

(3) asiakirja- termi ` asiakirja 'tietoa missään muodossa.

(4) TALOUDELLINEN instituutioiden

() IN General- Termi' rahoituslaitos 'mitä tahansa oppilaitosta harjoittaa liiketoimintaa tarjota rahoituspalveluja asiakkaille, jotka pitää luotto, talletus, luottamus tai tilin muut taloudelliset tai suhteessa toimielimen.

(B) tiettyjen rahoituslaitosten ERITYISESTI
INCLUDED- Termi 'rahoituslaitos' sisältää kaikki talletuslaitokseen ( kohdassa määritelty 19 (b) (1) () Federal Reserve Act), mitään välittäjän tai jälleenmyyjän mitään sijoitusneuvoja tai sijoitusyhtiö, mitään vakuutusyhtiö, laina tai rahoitusyhtiö, luottokortin liikkeeseenlaskija tai operaattori luottokortti järjestelmä, ja kaikki kuluttajien raportointi virasto, joka kokoaa ja ylläpitää tiedostoja kuluttajille valtakunnallisesti (määritelty § 603 (p) kulutusluottodirektiivin Protection Act).

(c) arvopaperit, INSTITUTIONS- varten kohdassa (B) -

(i) ehdot `välittäjä 'ja` jälleenmyyjä "on samaa kuin 3 §: ssä Securities Exchange Act of 1934 (15 USC 78c);

(ii) ilmaisulla `sijoitusneuvoja" on sama merkitys kuin annetaan kohdassa 202 () (11) Sijoitusneuvojat Act 1940 (15 USC 80b-2 ()) ; ja

(iii) ilmaisulla 'sijoitusyhtiö' on sama merkitys kuin annetaan 3 §: ssä Investment Company Act of 1940 (15 USC 80a-3).

(d) tietyt henkilöt ja yhteisöt ERITYISESTI EXCLUDED-
Termi 'rahoituslaitos' ei sisällä mitään henkilön tai yhteisön suhteen mitään taloudellisia toimintaa, joka edellyttää toimivallan Commodity Futures Trading komissio nojalla Commodity Exchange Act eikä sisällä Federal Agricultural Mortgage Corporation tai yksikköä vuokrattu ja toimivat Farm Credit Act 1971

(E) MUUTA määritelmää REGULATION- Federal Trade
komissio kuultuaan liittovaltion pankkitoimintaa virastojen ja Securities and Exchange Commission, voi määrätä asetuksia selvennetään tai kuvataan tyypit toimielimet pidetään rahoituslaitoksia varten tekstitykset.

lisäkysymyksiä tekemässä voimavara hakua, älä epäröi ottaa yhteyttä yksi meidän asianajajia täällä Asset haut Plus, Inc., klo 1 (800) 290-1012 tai ota yhteyttä sähköpostitse, osoitteessa [email protected], tai vieraile blogissa sivuillamme: www.assetsearchesplus.com. Kiitos.
.