Yksittäiset Sijoittajan opas hallinta Inflaatio Risk

Riski korkea tulevaisuuden inflaatio saattaa olla yksi tärkeimmistä riskitekijöistä yksittäiset sijoittajat kohtaavat investointejaan elinaikanamme. Yhdysvalloissa inflaatio mitattuna kuluttajahintaindeksi on ollut keskimäärin noin 3% vuodessa vuodesta 1926. Kuitenkin inflaatio on vaihdellut suuresti eri aikoina, jotka vaihtelevat deflaation (negatiivinen inflaatio) jaksoja 1930 kaksinumeroista inflaatio aikana osat 1970.

haaste yksittäiset sijoittajat on se, miten varovaisesti suojautua odottamattomien inflaatio ilman liian itseään alttiiksi monet muut riskitekijät he saattavat kohdata rakentamisessa ja suojella heidän omaisuutensa. Tämä edellyttää prosessi tasapainottaa eri riskitekijöitä, jotka voivat vaikuttaa salkun tuotto-odotus ja epävarmuus.

Kun ajatellut inflaatioriskiä, ​​on tärkeää tunnustaa, että nykyiset hinnat jo kuvastavat markkinaosapuolten odotukset tulevasta inflaatio, annetaan tämänhetkisten tietojen. Esimerkiksi kun inflaatio-odotukset ovat korkealla normaalisti nähdä korkea tuotot korkomarkkinoille, kun taas päinvastainen ja ajat alhainen inflaatio-odotuksia. Se on uusi ja odottamaton tietoa, joka aiheuttaa muutoksia inflaatio-odotukset, joka nopeasti suodattaa kautta markkinahintoihin. Tämä on mitä sijoittajat haluavat hallita.

Pitkän aikavälin sijoittajia, on tärkeää suojata inflaatiota joiden investointien kokonaismäärä tuotto nopeampi inflaatio pidemmällä. Monet pitävät osakkeiden olevan tehokkain omaisuusluokka varten tämä. Tulokset vaihtelevat ajan ja tietosarjoja käytetään, mutta historiallisesti, osakkeet ovat yleensä paremmin kuin inflaatio useita prosenttiyksikköjä tai enemmän pitkällä aikavälillä. Siksi sijoittajat on pitkä aikahorisontti voidaan hyvin palvellut pitämään terve prosenttiosuus investointien hajautetusti osakkeisiin.

Lyhyellä aikavälillä kuitenkin, osakkeet voidaan antaa negatiivinen tuotto suhteessa inflaatioon. Valitsevat pitämään varoja, joiden arvot yleensä korreloivan hyvin inflaatio lyhyellä aikavälillä voi auttaa tasapainottamaan riskiä. (Korrelaatio viittaa samansuuntaisesti tuottojen, varat, jotka korreloi pyrkivät liikkumaan yhdessä.)

Yksi tehokkaamman omaisuuslajien klo suojausten välitön inflaation riski on lyhyen koron. Esimerkkejä ovat rahamarkkinarahastot, sijoitustodistukset, Yhdysvaltain valtion velkasitoumukset ja muistiinpanoja, ja lyhyen aikavälin, laadukkaita yritysten velka. Tämäntyyppiset omaisuuden on pienempi odotettuja tuottoja kuin osakkeet, joten siellä on kompromissi välitöntä inflaation suojelun ja pitkän aikavälin kasvupotentiaalia.

Pitkän aikavälin valtionobligaatioihin voi olla hyvä suojaustarkoituksessa välitöntä inflaation vaaraa vuoksi niiden hintojen suuri vaihtelu. Inflaatio voi satuttaa pitkäaikainen joukkovelkakirjojen haltijoille kautta markkinahintojen laskusta laukaisi korkojen nousu, kautta sekä eroosion reaaliarvon korkojen ja pääasiallinen erääntyessä. Lisäksi tietyt omaisuusluokkiin, kuten kultaa tai öljyä, joita perinteisesti pidetään hyvänä inflaatio suojaus ei ehkä ole. Monet hyödykkeitä ovat paljon suuremmat hintavaihtelut kuin inflaatio, mikä voi vähentää niiden suojausten hyötyä, ja niiden pitkän aikavälin tuotto-odotukset voivat vain olla suurin piirtein inflaation (toisin kuin varastot, jotka ovat merkittävästi korkeammat odotettavissa tuottoa kuin inflaatio).

tasapaino sijoittaja valitsee joko osakkeiden ja lyhyen koron riippuu useista tekijöistä, jotka eivät kuulu tämän artikkelin. Osa päätöstä siihen vaikuttavat määrin halutaan suojautua uhkaa lähiajan inflaatio kustannuksella vähennetty pitkän aikavälin tuottoa.

Yleensä nuorempi sijoittajat voivat vetää puoleensa salkkujen Prosenttiosuus on korkeampi osakkeiden, antaa heille mahdollisuuksia suurempia tuottoja ja parempi suoja pitkän aikavälin inflaatio (mutta myös suurempi volatiliteetti ja epävarmuus). Vanhemmat sijoittajat haluavat usein suurempi osuus vahvistetaan niiden investointien aikajänne on lyhyempi, riskinsietokyky on alhaisempi, ja niiden tarve suojautua välitön inflaatio on suurempi.

Muista seuraavat, kun arvioida inflaation riski:

* omaisuuseriä, jotka eivät korreloi voimakkaasti inflaatio ovat parempia suojaavat välitöntä inflaation vaaraa
* Odotettu inflaatio on jo rakennettu varallisuushintojen markkinaosapuolten
* Suojaavat välittömästi inflaatio vähentää pitkän aikavälin tuotto-odotukset
* Inflaatio voi olla yksi tärkeimmistä riskejä kohtaat
* omaisuuslaji monipuolistaminen on tärkeää, että salkun
.