MiFID II, UCITS IV, Dodd Frank ja Basel III Ajaminen Rethink Massive Data Management

Koska Basel III, MiFID II, UCITS IV ja Dodd Frank lain viimeistellään ja /tai tulevat voimaan, yhä suurempia tietovaatimuksia on työntövoima rahoituslaitoksia, jotka vaativat heitä yksityiskohdittain seurata alkuperän tietojen, sen muutos ajan ja henkilöiden tai prosesseja vastuussa muuttaa sitä. Jotkut raportit ovat arvioineet, että vähintään 70 uutta määräysten pääomamarkkinoilla tulee voimaan Euroopassa vuosina 2012 ja 2013 yli 300 Yhdysvalloissa samana ajanjaksona.

valtuudet hakea ja koota tietoa useista eri lähteistä reaaliaikaisesti, jotta täydennettäisiin tietovarastoja, riski moottoreita ja siksi laskea nykyinen riskiasema on näin ollen ratkaisevia nyt enemmän kuin koskaan. Tämä on erityisesti silloin, kun otetaan huomioon nykyisen aseman kohti luomalla keskeisen OTC-markkinoilla, jotta estetään toiseen mullistavat rahoitusmarkkinoiden kriisi oli todistamassa vuonna 2007-2009. Uudet valvontasäännöt eivät pakottavia yrityksiä poimia ja raportoida valtavia määriä kaupankäyntitiedot tinkimättä laadusta näiden tietojen.

yrityksen tiedot syötetään hinnoittelu ja riskianalyysiin tietovaraston malleja. Valtava määrä OTC liiketoimien on vain yksi monista muodoista suuren määrän tietoa, jotka luonnehtivat pääoma- ja rahoitusmarkkinoilla. Tuoreen tutkimuksen mukaan MoneyMate buy-side markkinaosapuolten osoitti, että 80 prosenttia vastaajista ei ollut varautunut välitön lainsäädännöllisiä muutoksia. 75 prosenttia haastatelluista yrityksistä katsoi Dodd Frank Act vakava huolenaihe.

Ollakseen oikeudenmukainen rahoituspalveluja organisaatioille, jotka ovat vielä valmistautumaton vireillä olevat säädösmuutokset, uusia sääntöjä, kuten Basel III ja MiFID II läpi lukuisia muutoksia ja tarkistuksia ennen lopullista puitteet tulee selväksi kaikille sidosryhmille. Mutta senkin jälkeen uudet säännöt tullut selväksi, erilaisten järjestelmien välillä asiakkaan päin, middle office ja back office toiminnot vaikeuttavat rahoituslaitosten tarkasti laskea riskien, automatisoida vakuuksia tehtävä ja otettava käyttöön järjestelmät saavuttamiseksi tarpeen reaaliaikaista asema arvostus.

Todellakin, maailmanlaajuisten rahoitusmarkkinoiden toimijoille, yksi suurimmista haasteista niiden riskienhallinnan ja noudattamista joukkueet arvioi altistuksen poikki Bank &'; n koko liiketoiminnan. Tuoreen tutkimuksen mukaan SimCorp osoitti, että 30 prosenttia buy puolella markkinatoimijoiden myönsi, että he tarvitsevat päiviä tai jopa viikkoja laskea niiden koko organisaation &'; riskiasema.

laittaa niin venytettyä laskentaa yhteydessä, tämä merkitsisi sitä, että tilanteissa, kuten romahtaminen Lehman Brothers ja Bear Stearns, 30 prosenttia ostaa puolella pelaajia olisi hidas reagoimaan puutteen vuoksi ajoissa riski tiedot.

jälkeen ohjaus aukot, jotka olivat niin dramaattisesti paljaana mukaan 2007-2009 finanssikriisi, valvontaviranomaiset ovat suoraan tai vahingossa vetää enemmän huomiota markkinatietojen sillä niillä pyritään muuttamaan nykyistä OTC-markkinoiden osaksi vaihtoa -traded malli. Yksi tapa, että tämä tapahtuu, on ajaa saada järjestelmä Leis (oikeushenkilö tunnisteiden), jota käytetään koodata liiketoimiin vastaaviin vastapuolia.

sääntelyviranomaisten ei saa jäädä jälkeen tehdessään massiivinen tiedonhallinnan teknologia

Mielenkiintoista kuitenkin on, että kun taas uudet säännöt ovat edelleen ajaa innovaatioita talteenotto ja hallinta valtavia määriä tietoja, rahoitusalan valvojat itse ovat usein hitaasti täytäntöön tällaisia ​​tekniikoita. Silti, tehokkaampi sääntelyviranomaisten voi kaapata ja analysoida valtava tiedot, sitä nopeammin he voivat tunnistaa ja purkaa systeemiriskiä.

Itse asiassa jotkut analyytikot 2007-2009 finanssikriisin luoneet syyttää ei heikkoja lakeja vaan heikkoa valvontaa. Tällaiset analyytikot ovat väittäneet, että kaikki tiedot, jotka olivat tarpeen esimiehet tukahduttaa alkuunsa ballooning riskit johdannaisista ja subprime kiinnitykset oli saatavilla, mutta ei koskaan toiminut. Vaikka kaikki eivät välttämättä hyväksy tätä ajattelu, kiista ja lopulta purkamisesta toimiston Thrift Valvonta Yhdysvalloissa ei lainata joitakin uskoa tätä ehdotusta.

Silti jotkut rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaiset ovat ryhtyneet toimiin tehokkaasti kaapata markkinatietoja. SEC (Securities Exchange Commission) Yhdysvalloissa esimerkiksi on leijui ajatus Consolidated Audit Trail. CAT perustuisi vertaileminen tietojen FINRA ja jokainen vaihto keskitettyyn tietovarastoon. Tiedot olisi jokaisen tilauksen, joka lainaus ja jokainen raportoitavat joka vaikuttaa jokaisen tilauksen ja lainaus. Jos äkillinen kaatuu, SEC olisi reaaliajassa tarvittavat tiedot nopeasti nähdä mitä tapahtui eikä odottaa useita viikkoja tulkita, mitä tarkalleen ottaen tapahtui.

tie eteenpäin

uudet määräykset kehottaa sekä valvontaviranomaisten ja pankkien hyväksymään hienostunut lähestymistä talteenotto ja yhdistämistä tietoja useista lähteistä, ilmoita siitä ja säilyttää tiedot &'; historian mahdollistaakseen tulevan tilintarkastuksen. Voit tehdä, että toimielinten on otettava yrityksen laajuinen kartoitus tietojen tunnistaa määritteitä tällaisten tietojen ja eristää kentät on merkitystä raportointisäännöksiin.

Yksi keskeisistä haasteista on tarve yhdenmukaistaa aikaleimojen varsinkin kun data peräisin eri järjestelmistä. Riskinhallinnasta on työskenneltävä tekniikka henkilöstö varmistaa kaikki tiedot jotka tekee tiensä riski tietovarasto on aikaa johdonmukainen. Muista, että parhaassa tapauksessa on riskien tiedon keruu ja sijalle arviointi tapahtuu lähes reaaliajassa.

varmistaminen aika johdonmukaisuutta voi olla vaikeaa, kun yksi tekijät mahdollisuutta tietojen jonotuksen eri järjestelmissä, jotka voivat lopulta vaikuttaa miten ajankohtainen riskinhallinnasta voi tuottaa kannanotto. Silti hienostunut järjestelmä ottaisi nämä dynamiikka huomioon siten, että taataan, että lopullinen riski raportit ovat tarkka esitys nykyisten tietojen.
.