Petokset Detection: Miten petosten havaitsemiseksi vuonna Company

Lisääntynyt ilmaisuvälineiden löytää enemmän petoksia nopeammin. Harvoin näemme järjestöjen että tarkasti seurata petos tappiot päivittäin (ja tehdä muutoksia niiden havaitsemisen järjestelmät seurauksena), mutta osaavat myös säätää ponnistelujaan katsomallaan asiat menee pieleen.

äärimmäinen, jos me poistaa tunnistamistyökaluja ja toimintoja järjestö, meidän olisi odotettava asiakkaiden kertoa meille, että luotto on kaikki käytetty loppuun tai että maininta oli saapunut taloustoimia, joita ne eivät tunnista. Näitä voidaan sitten tutkia, palautetaan, peritään takaisin, jne., Mutta tappiot tulevat olemaan aivan liian korkea. Usein muilla teollisuudenaloilla on haastavampaa kysymyksiä tunnistus - eli vakuutusyhtiöt usein koskaan näe menetys kuin se saa maksaa ja joukossa iso väitteet maksuja, jotka on tehty.

Sen sijaan, jos näimme asiakkaalle päivittäin käyttäneet kortti kuusi peräkkäistä päivää ATM Kanadassa enimmäismäärä, voisimme tutkia tämän soittamalla asiakas – tai vain estää kortin, kun näemme, että se on myös käytetty Sainsbury Iso-Britannian välillä näiden pankkiautomaattitapahtumia. Vielä parempi skenaario olisi, kun ensimmäinen ATM tapahtuma on tapahtunut vain kolme tuntia viimeisen kuningaskunnassa kortti-läsnä liiketoimi – jossa esimerkiksi petos voitaisiin näennäisesti pysäytettävä ennen menetämme rahaa. Samoin lähetettyjä tavaroita massoittain vähittäismyyjältä internetistä tilauksia pitäisi aiheuttaa huolta pitäisi toistaa osoite muuttuu, tai toista tukea tai vakuutuskorvaukset väittää.

Joten tämä puolestaan ​​johtaa meidät kauppa pisteytysjärjestelmät, fiksu ja selkeä analyysi malleja, sääntöjä rakennettu meidän lupajärjestelmien, aikaisempi toiminta päälle kompromisseja, seuranta tapahtumien ja etsivät malleja. Ratkaisut voivat saada varsin monimutkainen, koska niiden pitäisi olla.

Jos kortti yritykset vedota vain yksi järjestelmä, tai yksi prosessi perustuu "neljännesvuosittain päivitykset" vuonna tuloskorttien, niin ne eivät tee tarpeeksi. Tänään pitäisi tarkastella petoksia joka tapahtui eilen jotta tunnistamistyökaluja parempaa huomista, ja reaaliajassa mahdollisuuksien mukaan.
.